Оглавление:
При досрочном снятии денег с пенсии вы должны тщательно продумать свои варианты. Вы можете получить 10-процентный налоговый штраф за досрочное снятие средств в возрасте до 59 лет. Единственными исключениями из этого наказания являются случаи, когда вас уволили или вы уволились с работы в возрасте 55 лет. Другой фактор зависит от типа пенсионного плана. Денежные или отсроченные планы договоренности, такие как 401 (k) или пенсия с разделением прибыли, позволяют досрочное снятие средств. Пенсионные планы с установленными выплатами, которые дают вам указанное ежемесячное пособие при выходе на пенсию, не позволяют снимать средства ни при каких обстоятельствах. Всегда связывайтесь с вашим работодателем или администратором плана по поводу ваших вариантов.
шаг
Заполните заявку на снятие средств для досрочного снятия средств с вашей пенсии, в зависимости от вашего государственного регулирования и политики занятости. Заполните первую часть, указав свои личные данные, такие как имя, адрес, номер телефона и дата рождения. Укажите тип членства в пенсионном плане, в котором вы в настоящее время зарегистрированы, и номер участника. Укажите свой номер социального страхования, имя вашего работодателя, дату и причину увольнения.
шаг
Завершите первую часть, ответив на вопросы о том, получаете ли вы в настоящее время компенсационные пособия работнику и имеется ли у вас требование о выплате компенсации работнику. Если вы имеете право на пенсию на дату заполнения этого заявления или в течение двух лет после достижения пенсионного возраста, вы должны согласиться отказаться от ежемесячного пособия на всю жизнь и группового страхования жизни, чтобы получить досрочное возмещение. Подпишите свое имя на линии, если эти стандарты применяются к вам.
шаг
Заполните вторую часть заявления, касающуюся налогооблагаемой части вашего платежа. Укажите, хотите ли вы удерживать процентную ставку федерального подоходного налога с платежа. У вас также есть возможность пролонгировать платежи или налогооблагаемую часть платежа. Укажите, должно ли пролонгация повлиять на весь платеж, весь налогооблагаемый платеж, определенную сумму в долларах налогооблагаемой части или всю налогооблагаемую часть и определенную сумму необлагаемого налога. Поставьте галочку в соответствующем квадрате о том, предназначена ли пролонгация для плана IRA или плана работодателя.
шаг
Подпишите третью часть, указав ваш выбор в отношении пролонгации и удержанного федерального подоходного налога. Отправьте форму по почте работодателю, указанному в форме, который заполнит оставшиеся документы по заявке.