Оглавление:
Замороженный банковский счет может быть конечным результатом многих месяцев кредитных проблем или незаконной деятельности. Несколько правительственных организаций и частных предприятий имеют возможность заблокировать ваши счета для сбора долгов, получения доказательств вашей незаконной деятельности и предотвращения дальнейшей потери ваших средств в результате кражи личных данных.
Правоохранительные органы
Если вы подозреваетесь в совершении определенных преступлений, связанных с мошенничеством, растратой, кражей или продажей незаконных наркотиков, правоохранительные органы могут быть уполномочены заблокировать ваши банковские счета в рамках расследования и сбора доказательств. Это сделано для того, чтобы вы не могли закрыть свои банковские счета и скрыть или иным образом избавиться от потенциальных улик. Отслеживание ваших финансов особенно важно в случаях крупномасштабного мошенничества или распространения наркотиков, чтобы определить, откуда происходят депозиты, и определить общую сумму денежных средств, вовлеченных в мошенничество, кражу или другое преступление.
Служба внутренних доходов
Служба внутренних доходов имеет право заблокировать ваш банковский счет во время преследования вас по неоплаченным федеральным налогам. Это замораживание учетной записи, также известное как банковский сбор, фактически блокирует вас с вашего счета, в то время как IRS захватывает весь баланс. Ваш банк должен предоставить вам письменное уведомление о предстоящем банковском сборе IRS. Есть некоторые обстоятельства, при которых вы можете преодолеть банковские сборы IRS и прекратить захват средств на ваших банковских счетах. К ним относятся доказательство того, что конфискация аккаунта может привести к значительным финансовым затруднениям, таким как потеря вашего дома или невозможность ухода за иждивенцами.
Решение суда
Кредитор может получить решение в гражданском суде об аресте части или всей суммы средств, находящихся на любом из ваших банковских счетов, для законной выплаты долга. По условиям судебного решения вы можете быть заморожены со своего счета, поэтому вы не можете снять средства, которые заблокировали бы законные действия кредитора по изъятию денег для выплаты долга. Этот тип судебного решения не является законным во всех штатах. В некоторых штатах разрешается только конфискация счетов, связанных с просроченными выплатами на содержание ребенка и уплатой федеральных или государственных налогов. Кроме того, с 2009 года Закон о защите освобожденных доходов запрещает кредитору замораживать банковский счет, который содержит менее 2500 долларов США, если на счете имеются защищенные средства, включая платежи по социальному обеспечению и средства на содержание ребенка. Лимит освобождения для всех других банковских счетов составляет 1740 долларов.
Ваш Банк
Ваш банк может заблокировать любой из ваших счетов, если он подозревает, что вы можете стать жертвой кражи личных данных. Эта практика делается для вашей защиты, чтобы предотвратить больше незаконных попыток захвата средств на ваших счетах. Оперативное уведомление вашего банка о любых несанкционированных платежах на вашем счете может помочь ограничить вашу ответственность за мошеннические чеки и дебетовые покупки. По данным Федеральной торговой комиссии, ваша ответственность ограничена суммой мошеннических покупок в размере 50 долларов США, если вы уведомите свой банк в течение 60 дней о незаконной деятельности на счете.