Оглавление:
Кассовые операции обычно имеют ограниченную документацию, что позволяет им заниматься преступной деятельностью, такой как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Чтобы помочь в борьбе с этими преступлениями, банки США заполняют документы, документируя большие суммы денег, которые поступают в их учреждения. Требование к сумме вклада основано на положениях, предусмотренных Законом о банковской тайне.
Закон о банковской тайне
Закон о банковской тайне 1970 года является федеральным законом, который требует документирования крупных операций с наличными. Его цель состоит в том, чтобы воспрепятствовать отмыванию денег, создав учет операций с наличными, которые могут использоваться правительством для отслеживания ранее анонимных сделок. Он был полезен в уголовных, налоговых и других нормативных расследованиях с момента его создания.
Сколько вы можете внести депозит?
После создания Закона о банковской тайне банкам и другим организациям пришлось изменить способ обращения с денежными средствами. Ранее вы могли вносить или снимать столько денег, сколько захотите, не сообщая об этом правительству. После принятия этого закона, закон требует от банков заполнять документы, документирующие вклады наличными на сумму более 10 000 долларов США. Помните, что термин «наличные» включает денежный перевод, иностранную валюту или банковский перевод для этих целей.
Необходимые документы
Когда вы вносите в банк более 10000 долларов США наличными, банк обязан заполнить отчет о валютных операциях (CTR). Он включает в себя информацию обо всех сторонах, включенных в транзакцию, включая вас, любого другого человека, вовлеченного в транзакцию, и банк. Затем банк подает форму через Закон о банковской тайне в Министерство финансов США.
Это не просто банки
Некоторые люди ошибочно полагают, что только банки должны следовать положениям Закона о банковской тайне. На самом деле, если вы получаете денежную транзакцию в размере 10 000 долларов США или более во время ведения бизнеса или торговли, вы также должны сообщить об этом. Вы должны подать форму 8300 в IRS, которая включает вашу информацию, информацию о человеке, от которого вы получили деньги, и детали транзакции.