Оглавление:
Как вывести средства из 529 плана. В 529 планах сбережений колледжей предусмотрены льготы по выводу из школы. Если деньги снимаются на прямые расходы на образование, включая обучение, учебники, проживание и питание, то средства могут быть сняты на полную стоимость без каких-либо налогов. Если возникают непредвиденные чрезвычайные ситуации или бенефициар решает не продолжать обучение на уровне колледжа, то средства могут быть переведены или сняты за вычетом штрафа. В любом случае, владелец счета сохраняет контроль.
шаг
Следуйте инструкциям по индивидуальному плану для вывода средств на расходы колледжа. В некоторых штатах могут потребоваться средства, выделяемые непосредственно учебному заведению. Другие планы могут производить выплаты или возмещения непосредственно владельцу счета.
шаг
Максимизируйте свой безналоговый доход, снимая 529 денег по мере необходимости, а не единовременно. Проверьте с вашими индивидуальными правилами плана.
шаг
Приведите время вывода средств таким образом, чтобы они не оказали негативного влияния на дело о финансовой помощи вашего ребенка. Когда вы получите деньги, это также может повлиять на ваше право на образовательные налоговые льготы. Сначала проконсультируйтесь со специалистом по финансовой помощи или налоговой
шаг
Убедитесь, что ваши расходы соответствуют 529 фондам. Школа должна быть аккредитована, а расходы учтены. Найдите рекомендации по отдельным государственным планам в Saving for College онлайн (см. Ресурсы ниже).
шаг
Снять средства в необразовательных целях в соответствии с вашим конкретным счетом 529. Если бенефициар не умер или больше не нуждается в деньгах из-за стипендий, вы будете платить 10-процентный штраф на доход плюс налог по вашей ставке дохода.
шаг
Приведите время вывода средств, если это возможно, для лучшего влияния на ваш общий налоговый или кредитный статус. Хотя было бы здорово иметь быстрый приток денежных средств, вы также можете увидеть финансовую обратную реакцию. Обсудите этот важный шаг со своим налоговым консультантом.