Оглавление:
Оппенгеймер Фонды имеет широкий спектр инвестиционных возможностей для индивидуальных инвесторов. Розничные инвесторы могут также приобрести большинство из своих индивидуальных фондовых фондов одним из трех способов: в виде акций A, B или C. (Акции N и Y доступны для учреждений и по планам 401 тыс.). Акции взимают предварительную плату за продажу, акции B имеют условную отложенную плату за продажу, которая выплачивается, если фонд продается в течение определенного периода времени, в то время как акции C имеют меньший отсроченный платеж с продаж, оплаченный в течение более короткого периода времени. Способ выхода из семьи Фонда Оппенгеймера без штрафа будет зависеть от того, какой класс акций вы изначально приобрели.
шаг
Ликвидировать ваши покупки акций. Если вы первоначально купили акции А, вы заплатили комиссию за продажу до 5,75 процента, когда вы купили фонд. В обмен на более высокий первоначальный взнос, Oppenheimer позволяет вам продавать свои акции А в любое время без каких-либо дополнительных сборов или штрафов. Очевидно, что чем раньше вы продадите акции, тем выше вероятность того, что вы понесете убытки от своих инвестиций, и это может считаться штрафом, даже если с вас не взимается дополнительная плата за продажу. Например, если вы купите свои акции А, заплатите комиссию, а затем сразу же продадите свои акции, без дополнительной оплаты, вы сразу потеряете до 5,75% своих инвестиций, вместо того, чтобы дать шанс вашим инвестициям окупить эту стоимость.
шаг
Будьте терпеливы с вашими акциями B, затем продайте их. В Oppenheimer Funds акции B не будут взимать предоплату, но если вы продадите акции в течение 6 лет, вам придется заплатить штраф или другой размер, вплоть до 5 процентов. Однако после 6-летнего владения акциями B они автоматически конвертируются в акции A, которые не облагаются отсрочкой продаж. Таким образом, если вы владеете акциями B и можете подождать, через 6 лет вы можете продавать их без штрафных санкций, точно так же, как и с акциями A.
шаг
Продайте свои акции C через год. С акций C в Oppenheimer не взимается предоплата за продажу, но они несут отложенный налог с продаж, как и акции B. Тем не менее, с акциями C, сумма комиссии за отсрочку продаж составляет всего 1 процент, и она исчезает после того, как вы держали фонд в течение одного года.
шаг
Установить программу автоматического вывода. Если вы установили автоматическое снятие как минимум 100 долларов США, вы можете выкупить как акции B, так и акции C без штрафа, если эти платежи не превышают 10 процентов стоимости вашего аккаунта в течение одного года.