Оглавление:
Инвесторы иногда решают, что выгодно закрыть инвестиционный счет. Если у вас есть индивидуальный пенсионный счет Roth в Fidelity, вы можете закрыть его и перевести деньги на другой счет Roth или просто вывести средства. Однако закрытие Roth IRA означает, что у вас может быть налоговое обязательство, если снятие не является квалифицированным распределением.
Авторизация для закрытия аккаунта
Чтобы закрыть IRA Fidelity Roth, заполните форму «Авторизация для закрытия учетной записи», которую можно загрузить с веб-сайта Fidelity. Укажите, хотите ли вы удержать деньги для налогов. Вы можете выбрать получение чека или отправку средств на свой счет Roth посредством электронного перевода средств на другой счет. За электронный перевод средств взимается комиссия в размере 15 долларов США. Отправьте авторизацию по адресу, указанному в форме. Fidelity может также взимать плату за закрытие счета в размере 50 долларов.
Квалифицированные и облагаемые налогом распределения
Если вы не внесете средства в другой Roth IRA в течение 60 дней с момента их снятия со счета Fidelity, это считается распределением в Службе внутренних доходов. Если распределение квалифицировано, деньги не облагаются налогом. Распределение считается правомочным, если Роту не менее 5 календарных лет, и вы соответствуете одному из следующих условий: вам 59 1/2 лет, вы навсегда инвалид, вы унаследовали Roth IRA или используете деньги (до $ 10000), для первого дома. Если распределение не квалифицировано, инвестиционные доходы облагаются налогом. Возможно, вам также придется заплатить 10-процентный штраф за досрочное распространение.