Оглавление:
Брокер - важный поставщик финансовых услуг, предлагающий советы, которые могут помочь клиентам заработать значительные деньги. Но в конечном итоге каждому брокерскому клиенту потребуется закрыть счет, будь то использование заработанных денег или вложение их в другое место. Чарльз Шваб, одна из самых известных на сегодняшний день фирм, предоставляющих финансовые услуги, имеет четко определенные процедуры открытия, ведения и закрытия счетов. Когда вам пора закрыть счет в Charles Schwab, есть два пути, в зависимости от того, планируете ли вы вывести все свои средства или реинвестировать их в другое место.
Передача учетной записи
Наиболее экономичный вариант при закрытии инвестиционного счета - перевести его на другой счет, обычно на нового брокера. Несмотря на то, что за эту услугу может взиматься плата, новый брокер часто платит эту плату, чтобы получить ваш бизнес. Чтобы перевести свой счет в Charles Schwab, вы должны пройти через брокерскую службу, которая будет получать деньги. Скорее всего, вам потребуется создать учетную запись у нового брокера, а затем заполнить форму, которая разрешает перевод средств.
Чарльз Шваб заплатит около 50 долларов США в качестве платы за завершение, независимо от того, решите ли вы перевести или закрыть свою учетную запись, поэтому обязательно поговорите с новым брокером, чтобы договориться об оплате платы за завершение. Процесс пролонгации может занять три недели или более, поэтому будьте готовы проявить терпение.
Закрыть счет
Вы имеете право в любое время закрыть свою учетную запись Charles Schwab с уведомлением. С Чарльзом Швабом можно связаться несколькими способами, в том числе посетить местный филиал, запустить круглосуточный чат или позвонить по номеру 866-855-9102. Вам будут отправлены формы для заполнения, чтобы просить закрыть учетную запись. Обязательно сохраните копию этих форм для своих записей.
После обработки закрытия аккаунта вы либо получите чек на сумму на вашем счету в Schwab, либо деньги будут зачислены в электронном виде на указанный банковский счет. Свяжитесь с вашим налоговым агентом, так как вы можете налагать штрафы, если вы заработали деньги на своих инвестициях.
Независимо от причины закрытия вашей учетной записи Charles Schwab, процесс может быть инициирован с помощью телефонного звонка. Но проверьте все сборы и налоговые последствия до начала процесса. Вы можете обнаружить, что с экономической точки зрения гораздо выгоднее перевести деньги другому брокеру, чем вынимать деньги и платить пошлины и налоговые штрафы.