Оглавление:
Траст с особыми потребностями - это инструмент планирования имущества, предназначенный для ухода за лицом с подтвержденной серьезной психической или физической инвалидностью без влияния на дополнительный доход для обеспечения безопасности и льготы Medicaid. Однако, хотя это может гарантировать, что близкий вам человек-инвалид будет продолжать получать качественное медицинское обслуживание после вашей смерти, Амос Гудолл, старший адвокат и член Альянса по особым потребностям, в статье 2013 года на Bankrate.com заявил, что «создание особых потребностей» доверие не самодельный проект ". Профессиональное руководство имеет важное значение.
Как это устроено
По словам Хита Берча из Центра планирования особых потребностей в Канзас-Сити, штат Миссури, сторонний траст является наиболее распространенным. С этим типом вы создаете структуру траста, финансируете ее с минимальной суммой, а затем назначаете активы, такие как страхование жизни, ваше жилье или денежное наследство, для финансирования траста после вашей смерти. Другие люди, такие как дедушка, расширенный член семьи или друг, также могут обозначить активы в своем желании перейти к доверию. Затем доверительный управляющий может использовать средства для дополнения дохода от пособий SSI и Medicaid, а также оплачивать такие услуги, как уход за личным уходом, отпуск, образование и отдых.
Выберите адвоката
Поскольку даже одно неверное слово может свести на нет доверие, крайне важно работать с адвокатом при составлении необходимых юридических документов. Национальный альянс по психическим заболеваниям рекомендует исследовать и опросить нескольких кандидатов, чтобы найти лучшего адвоката. Подумайте, имеет ли адвокат опыт работы в сфере специальных нужд, знает ли он какие-либо правила социального обеспечения, Medicaid и Департамента психического здоровья, и проконсультируйтесь по любым предоставленным им рекомендациям.
Назовите доверительного управляющего
Будьте внимательны при выборе доверенного лица, поскольку попечитель обладает широкими дискреционными полномочиями и полномочиями по управлению трастом и распределением своих активов от имени бенефициара, а также потому, что эффективное администрирование требует большой работы. NAMI рекомендует, чтобы вы указали члена семьи в качестве основного доверенного лица, а профессионального доверительного управляющего - в качестве попечителя. Делая это, у вас есть кто-то, кто может быть отзывчивым и внимательным к потребностям бенефициара, и кто-то хорошо разбирается в задачах доверительного управления и администрирования.
Фонд Траст
Оцените, сколько денег потребуется получателю, укажите источники финансирования и включите их в свое завещание. Сначала оцените средства, необходимые для ухода за бенефициаром, пока вы еще живы, а затем определите, какие оставшиеся активы следует использовать для финансирования траста. Если вам нужна помощь, в Центре планирования особых потребностей MetLife есть бесплатный калькулятор для оценки расходов. Согласно Nolo.com, вы можете обозначить практически любой тип имущества или активов, включая недвижимость, акции, ценные коллекции и ювелирные изделия. После финансирования траста составьте письмо о намерениях и приложите его к трасту. В нем укажите, как вы хотите, чтобы средства использовались, и включите примечания о симпатиях и антипатиях бенефициара.