Оглавление:
Как перевести 401К на нового работодателя. Ваш энтузиазм по поводу поиска работы у нового работодателя должен сопровождаться фискальной ответственностью. Чтобы максимизировать свою новую учетную запись 401 КБ, вам необходимо как можно скорее перевести старые средства, чтобы увеличить свою прибыль. Процесс перевода средств от одного работодателя к другому может быть выполнен в несколько простых шагов.
шаг
Запросите избирательную форму у вашего старого работодателя, чтобы ускорить процесс перевода. Избирательная форма требует, чтобы вы записали своего нового работодателя, нового хранителя 401k и информацию о соответствующем счете, чтобы обеспечить внесение ваших пенсионных средств.
шаг
Отправьте прямой депозитный вклад вашему новому работодателю, чтобы обеспечить своевременный вывод средств на ваш счет 401k. Новые денежные средства, отправленные на спонсируемые вашим работодателем 401 КБ, должны быть взяты из зарплатных чеков вместо банковских депозитов или переводов.
шаг
Просмотрите уровень вклада, который вы использовали в прошлых учетных записях 401 тыс., Чтобы определить отсрочки для новой учетной записи. Период между прошлым и будущим трудоустройством - хорошее время для оценки вашего финансового положения, а также состояния вашего пенсионного фонда.
шаг
Проверьте список вариантов инвестирования у вашего нового работодателя, чтобы определить новый курс для вашего 401k. Каждый работодатель предлагает ряд пенсионных фондов, отличных от их конкурентов, в качестве стимула для новых сотрудников. Вам не следует придерживаться тех же инвестиционных планов, что и на прошлых работах, чтобы оживить ваши пенсионные фонды.
шаг
Держитесь подальше от подоходного налога, связанного с вашим пролонгацией 401 тыс. С прямым переводом от доверенного лица к доверенному лицу Вы можете запросить перевод средств между компаниями в электронном виде, чтобы они не попадали в ваши руки для целей налогообложения.
шаг
Контролируйте направление своих 401 тыс. Средств, запрашивая чек у своего бывшего менеджера пенсионного фонда. Как только вы получите этот чек, вы должны внести средства через нового хранителя 401k в течение 60 дней, чтобы избежать налогов на доходы в течение этого финансового года.
шаг
Сравните ваши старые избирательные формы и депозитные листы с новыми документами, чтобы обеспечить точность. Вам следует проверять номера счетов, налоговые данные и контактную информацию несколько раз, чтобы избежать канцелярских ошибок, которые могут повлиять на ваш 401k.