Оглавление:
- Варианты удержания налогов с пенсионных доходов
- Форма W-4P, удерживающий сертификат для пенсионных или аннуитетных платежей
- Как рассчитать удержание из пенсии или аннуитета
- Форма W-4V, запрос на добровольное удержание
- Как получить налоговую помощь
Пенсионный доход может включать ряд источников, таких как пособия по социальному обеспечению, договоры страхования, аннуитеты, пенсионные планы или планы по распределению прибыли, а также IRA. Большинство людей считают, что выбор варианта налогообложения, когда они начинают вносить взносы в указанный пенсионный план, невелик. Но это не тот случай.
Варианты удержания налогов с пенсионных доходов
Налогоплательщики не всегда понимают, что могут потребовать удержания федерального подоходного налога из пенсионного дохода, заполнив форму W-4P, удерживая справку о пенсионных или аннуитетных выплатах. Эта форма отправляется плательщику. В большинстве случаев плательщиком является компания, в которой вы работали до выхода на пенсию. Чтобы подать заявку на удержание из пособий по социальному обеспечению, вы должны заполнить форму W-4V, Запрос на добровольное удержание. Эта форма отправляется в Администрацию социального обеспечения. Обе формы можно найти, перейдя на веб-сайт IRS по адресу irs.gov и введя название формы в поле поиска.
Форма W-4P, удерживающий сертификат для пенсионных или аннуитетных платежей
Налогоплательщики используют форму W-4P, чтобы сообщить плательщикам, какой федеральный подоходный налог, если таковой имеется, они хотят удержать из платежей. Заполните часть «Личный лист пособий», прежде чем переходить к строкам 1–3 формы. Перейдите к «Рабочему листу вычетов и корректировок», только если вы планируете предоставлять детализированные вычеты или претендовать на определенные кредиты или корректировки дохода. Заполните «Рабочий лист с несколькими пенсиями / больше, чем один доход», только если вас направляют туда из раздела G «Рабочий лист для личных пособий». В целом, удержание федерального подоходного налога применяется к налогооблагаемой части платежей, осуществляемых из фондовых бонусов, пенсий, определенных планов отсроченных компенсаций, распределения прибыли и аннуитетов; с индивидуальных пенсионных счетов; и от коммерческой ренты.
Как рассчитать удержание из пенсии или аннуитета
Чтобы рассчитать удержание из периодической выплаты пенсии или аннуитета, выполните те же действия, которые вы использовали бы для расчета удержания из заработной платы. Чтобы указать, что вы хотите удерживать федеральный подоходный налог, укажите количество удерживаемых пособий в строке 2 формы W-4P и установите флажок, в котором правильно указано ваше семейное положение. Вы можете отказаться от удержания федерального подоходного налога с платежей, используя строку 1 формы W-4P.
Форма W-4V, запрос на добровольное удержание
Налогоплательщикам может быть удобнее добровольно удерживать федеральный подоходный налог, чем делать ежеквартальные налоговые платежи. Форма W-4V может использоваться для достижения этой цели, если вы получаете следующие государственные платежи, связанные с выходом на пенсию: пособия по социальному обеспечению или эквивалентное пособие по социальному обеспечению по железной дороге уровня 1. Отправьте заполненную Форму W-4V в местный офис Администрации социального обеспечения, если вы отказываетесь от пособий по социальному обеспечению. Заполните соответствующую личную информацию, где требуется.Строка 6 предоставит вам возможность указать, какой федеральный подоходный налог вы хотите удержать, и сумму. Затем вас попросят подписать и поставить дату на форме.
Как получить налоговую помощь
Чтобы получить более подробное объяснение этих форм и любые дополнительные вопросы, которые могут у вас возникнуть, вам предлагается посетить страницу справки и ресурсов Службы внутренних доходов (см. Ресурсы). Если ваш налоговый вопрос не может быть решен онлайн или по телефону, и вы хотите получить налоговую помощь лицом к лицу, у налогоплательщиков всегда есть возможность посетить Центры помощи налогоплательщикам IRS.