Оглавление:
Как правило, вы не можете получить доступ к средствам, хранящимся на вашем пенсионном счете, спонсируемом работодателем, пока у вас есть работа. Однако при возникновении серьезной финансовой ситуации в налоговом кодексе Службы внутренних доходов есть положение, которое допускает снятие трудностей. Ваш работодатель не обязан разрешать такие увольнения, так как IRS не заставляет компании делать увольнение трудным доступным для сотрудников. Если ваш работодатель разрешает снятие средств с работы в трудных условиях, вы должны написать письмо с указанием причины, по которой вам нужны деньги. Вы также должны предоставить своему работодателю некоторые документальные доказательства в поддержку вашего дела.
шаг
Ознакомьтесь с рекомендациями IRS по снятию с работы в трудных ситуациях, чтобы определить, имеете ли вы право на такой вывод. Вы можете снять средства, чтобы покрыть медицинские расходы для вас или иждивенца, купить основное место жительства, произвести оплату, чтобы предотвратить выселение или потерю права выкупа, покрыть расходы на образование, похоронные расходы или выполнить необходимые ремонтные работы в вашем доме. Изучите план вашего работодателя, чтобы убедиться, что он позволяет вам снимать средства, и выясните у своего руководителя лицо, которому вы должны адресовать письмо.
шаг
Введите свое имя, адрес, номер телефона и адрес электронной почты в верхней части страницы. Укажите имя и адрес вашего работодателя, а также дату чуть выше основной части письма. Используйте официальное приветствие, чтобы начать письмо, например, «Для кого это может касаться», если вам не нужно адресовать его конкретному человеку.
шаг
Объясните, что в первом предложении письма необходимо сделать вывод о трудностях, и укажите причину отзыва. Укажите точную сумму в долларах, которая вам нужна для решения ваших финансовых проблем, но помните, что вы можете получить доступ только к тем деньгам, которые вы положили на счет, а не к взносам вашего работодателя. Приложите к письму соответствующую подтверждающую документацию, такую как уведомление о выселении или медицинский счет, и подробно изложите подтверждающую документацию, указанную в тексте письма.
шаг
Подпишите письмо. Напечатайте как минимум две копии письма, чтобы вы могли передать его своему работодателю и сохранить одну для своих собственных записей. Ваш работодатель должен связаться с хранителем 401k напрямую, чтобы получить разрешение на снятие средств, но вам также может потребоваться предоставить копию письма хранителю 401k.