«Личные финансы» могут быть короткой темой Когда вы заканчиваете сберегательные счета и расплачиваетесь с долгами, чтобы нуждаться в качественных услугах финансового менеджера? Это не так черно-белое, как «покупать акции, нанимать финансового консультанта», но если вы можете ответить на несколько вопросов о ваших деньгах и ваших целях, вы можете знать, стоит ли разговаривать с профессионалом.
Есть несколько широко согласованных ситуаций, в которых вам, вероятно, не нужен платный финансовый консультант. Стратег Барри Глассман, пишущий для Forbes, предполагает, что если вы любите играть в инвестиционную игру самостоятельно, возможно, стоит придерживаться ваших приложений. Это также применимо, если у вас автоматизирована большая часть вашей финансовой работы, например, депозиты или оплата счетов; это отличный способ создать богатство, не задумываясь об этом. Наконец, если вам нужна только налоговая помощь, знайте, когда ее попросить.
Тем не менее, по словам инвестиционного консультанта Кристин Макфарланд, вы не знаете, чего не знаете. Писать для Улица в июле Макфарлэнд говорит, что стоит потратить время на то, чтобы выяснить, что мешает вам обратиться к советам по финансовым услугам. Если вы думаете, что ваша денежная ситуация слишком проста, или если финансовый менеджер кажется слишком дорогостоящим, вы можете недооценивать то, что вы должны получить.
Подумайте о предварительной встрече с профессионалом, которому вы можете доверять, особенно если он рекомендован тем, кого вы уважаете. Избегайте акул: исследования показывают, что социопаты в стиле кино становятся ужасными советниками. Но, задавая вопросы напрямую, вы можете получить ценные ответы, которые помогут вашим деньгам начать работать на вас больше.