Оглавление:
Банковское мошенничество стало возрастающей проблемой в результате технологических достижений. Одной из основных проблемных областей является проверка на мошенничество. Преступники моют чеки химическими растворами и дублируют рукописный текст экспертов. Лазерные принтеры облегчают создание поддельных чеков. В качестве продавца или любого лица, принимающего чек в качестве платежа, проверка владельца банковского счета защищает вас от потери. Даже самые лучшие усилия не всегда мешают вам стать жертвой мошенничества.
шаг
Просьба увидеть идентификацию. Проверьте имя на удостоверении личности с именем на чеке, а также соответствие подписи. Многие деловые и личные учетные записи позволяют кому-либо быть подписывающим лицом, не являясь владельцем. В этом случае имя может не совпадать с именем чека.
шаг
Позвоните в банк чека и проверьте дополнительных подписчиков на счете. Вы также можете указать банку сумму чека, чтобы определить, доступны ли средства. Не ожидайте, что банк предоставит вам подробную информацию, такую как имена владельцев счетов, остатки или контактную информацию. Вы можете ожидать, что большинство банков скажут, что средства имеются в наличии и что указанное вами лицо является владельцем или имеет право выписать чек на счет.
шаг
Используйте TeleCheck, торговую службу, которая использует цифровые данные для подтверждения статуса учетной записи. Эта услуга дает вам номер подтверждения, защищающий вас от мошеннических действий. Если вы продавец, вы можете получить больше информации о TeleCheck на FirstData.com.