Оглавление:
Финансовое планирование - это формальный процесс создания дорожной карты финансовых целей с учетом активов, обязательств и кредитоспособности отдельного лица или предприятия. Услуги по финансовому планированию позволяют компаниям и частным лицам контролировать свои финансовые счета и получать профессиональные консультации или советы по управлению недвижимостью, принимать оптимальные решения по страховым полисам и оценивать опционы на акции.
Значимость
От составления бюджета расходов домохозяйств до создания сберегательного счета для пенсионных фондов, стратегический финансовый план может помочь отдельным лицам или компаниям максимизировать свой денежный поток и принимать надежные инвестиционные решения. Эффективное распределение и управление деньгами часто требует помощи заслуживающего доверия финансового планировщика; Службы финансового планирования помогают людям получить точную оценку и понимание своего финансового положения, чтобы они могли принимать наилучшие решения при распределении своих финансовых активов.
функция
Любой, кто накопил значительное количество богатства в форме недвижимости, высоколиквидных активов или денежных средств, может воспользоваться услугами финансового планирования. Финансовое планирование позволяет людям наметить здоровое финансовое будущее и воспользоваться всеми возможными инвестициями и опционами на акции; Поскольку это непрерывный процесс, важно принять личный финансовый советник или сертифицированный специалист по финансовому планированию для принятия надежных и эффективных финансовых решений.
Характеристики
Финансовое планирование начинается с тщательного финансового анализа отдельного лица или компании, который может включать создание отчета о финансовом анализе. В этом отчете изложены все активы и обязательства, и в заключение приводится расчет чистой стоимости. Изучив каждую область финансового положения человека или компании, специалист по финансовому планированию может дать рекомендации по инвестициям, пенсионному планированию, финансированию образования, благотворительности и страховым полисам, наиболее подходящим для клиента.
Выгоды
Многие люди могут извлечь выгоду из составления финансового плана, и им не нужно платить значительную плату, чтобы получить услуги профессионального финансового планировщика. Основные преимущества финансового планирования включают в себя: работу с доверенным консультантом; оценка толерантности к риску; уменьшение влияния финансового кризиса и предотвращение его возникновения в первую очередь; снижение налогов путем более эффективного распределения доходов и активов; инвестирование в прибыльный портфель акций; создание подходящего пенсионного плана.
Соображения
Некоторые банки и финансовые учреждения предлагают услуги финансового планирования бесплатно для клиентов или участников; Это может быть ценным вариантом для тех, кто заинтересован в более эффективном управлении своими деньгами и активами, создании портфеля акций или для тех, кто заинтересован в инвестициях в фонды денежного рынка. Консультации по финансовому планированию, как правило, бесплатны, и частные фирмы могут взимать плату за текущие услуги.