Оглавление:
Все инвестиции в иностранную валюту должны осуществляться в контексте ваших долгосрочных инвестиционных целей с целью снижения систематического риска путем дальнейшей диверсификации в другие классы активов. Иностранная валюта может сделать привлекательные инвестиции, потому что, будучи высоколиквидным активом, она служит защитной сеткой для вашего портфеля. Он может одновременно служить резервом, который можно быстро конвертировать и реинвестировать в случае экономического кризиса или, наоборот, рыночных возможностей.
Дилеры по обмену валют
Одним из преимуществ инвестирования в иностранную валюту является ее ликвидность. Валютный рынок является крупнейшим финансовым рынком в мире со средним ежедневным объемом торгов в 3,2 трлн. Долл. США в 2014 году. Вы можете приобрести любое количество иностранной валюты у валютных дилеров - как правило, крупных многонациональных финансовых компаний, таких как коммерческие банки. Поскольку нет централизованного рынка для мировых валют, рынок форекс доступен 24 часа в сутки. Транзакционные издержки очень низкие. Вы не платите комиссию за инвестиции в иностранной валюте, но несете транзакционные издержки через крошечный спрэд.
производные
Производные инструменты - это ценные бумаги, стоимость которых определяется на основе ценовых движений базовых активов. Фьючерсы являются основными производными инструментами, используемыми для инвестирования в иностранной валюте. Это краткосрочные контракты на покупку или продажу данной валюты по определенной цене. Их ликвидный характер и динамика рынка форекс делают фьючерсы благоприятными для активной торговли. Например, используя стандартные фьючерсные контракты, которые торгуются на Чикагской товарной бирже, вы можете открывать длинную позицию, покупая 100 контрактов в британских фунтах, каждый из которых имеет 62 500 фунтов по рыночной ставке, также известной как спотовая ставка 0,62375. Если фунт растет, вы можете закрыть эту длинную позицию, продав столько же контрактов. Если вы закроете сделку, когда фунт повысится до 0,6238, ваша прибыль будет равна: 100 контрактов, умноженных на 62 500 фунтов за контракт, умноженных на повышение цены на 0,00005 или 312,5 фунтов.
Биржевые фонды
Биржевые фонды позволяют инвестировать в определенную иностранную валюту или даже в корзину валют. ETF значительно расширили мир инвестирования, предоставив недорогие инструменты для инвестирования практически в любой сектор рынков капитала. Они ликвидны, что является преимуществом, потому что они торгуются на публичных биржах так же, как и акции, торгуемые на бирже. Вы можете инвестировать в валютный ETF, который отслеживает эффективность любой иностранной валюты. Если вы ожидаете, что цена фунта вырастет, вы можете приобрести ETF, которые движутся в тандеме с эффективностью фунта, используя тот же брокерский счет, который вы использовали бы для торговли акциями. Если вы владелец малого бизнеса, продающий виджеты в Мексике, вы можете приобрести обратные ETF, стоимость которых увеличивается пропорционально уменьшению стоимости песо. Это может компенсировать снижение доходов, связанное с колебаниями валютных курсов.
Валютная торговая платформа
Относительно недавним нововведением является онлайн-платформа для торговли валютами, где вы можете торговать валютами непрерывно без использования производных инструментов. R.J. O'Brien & Associates были новаторами в этой области, к которым позже присоединились такие компании, как DirectFX и FXCM. Эти компании выступают в качестве своего собственного центра обмена информацией, поддерживая ликвидность и, по сути, копируя валютный рынок на вашем рабочем столе. Эти платформы удобны для пользователя, что делает торговлю валютой простой. Поскольку производные инструменты не используются, вы можете инвестировать столько, сколько захотите, и просто покупать и продавать любую валюту через платформу.