Что такое дивиденд с начала года?

Одна из рамок в отчете почти каждого паевого инвестиционного фонда - это список дивидендов с начала года - с начала года. Поскольку выписки по фондам отправляются в течение года через паевой фонд, выплачивающий дивиденды, сумма в ячейке увеличивается. Дивиденды с начала года могут составлять значительную часть общего дохода от инвестиций фонда.

Дивиденды взаимного фонда могут реинвестироваться в фонд, чтобы расти со временем.

Дивиденды с начала года

YTD является аббревиатурой с начала года. Дивиденды с начала года - это сумма, которую ваши акции взаимных фондов выплатили на ваш счет в этом году. Инвестиционные дивиденды отслеживаются на ежегодной основе и должны отражаться в ваших налогах как доход. Дивиденды с начала года, которые вы видите каждый раз, когда получаете отчет о состоянии фонда, дают вам представление о том, сколько вы заработали на данный момент, и позволяют прогнозировать общий доход от дивидендов за год.

Частота дивидендов

Типичная частота дивидендов для паевых инвестиционных фондов - ежеквартально или четыре раза в год. Акции, выплачивающие дивиденды, часто платят ежеквартально, поэтому взаимным фондам имеет смысл следовать этой схеме. Если вы получаете отчет о состоянии фонда каждый квартал, с начала года увеличение дивидендов должно соответствовать дивидендам, полученным за квартал. Облигационные фонды обычно выплачивают ежемесячные дивиденды. Квартальный отчет из фонда облигаций будет иметь увеличение дивидендов с начала года на три последних ежемесячных выплаты дивидендов по сравнению с дивидендами с начала года в предыдущем отчете.

Реинвестирование дивидендов

Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам реинвестировать заработанные дивиденды в большее количество акций фонда. Реинвестированные дивиденды покупают больше акций, которые выплачивают дивиденды, поэтому сумма регулярной выплаты дивидендов со временем будет увеличиваться. Сравните сумму дивидендов с начала года в своем последнем отчете о состоянии фонда с отчетом за тот же период год назад. Увеличение дивидендов с начала года будет хотя бы частично результатом реинвестирования заработанных дивидендов.

Отчет о состоянии фонда на конец года

Сумма дивидендов с начала года по первому отчету, который вы получите после окончания года, будет вашим общим доходом по дивидендам за год. Сохраните это заявление для своих записей, чтобы отслеживать дивиденды для налоговой отчетности. Отчет о конце года также будет полезен при продаже акций взаимных фондов, и вы должны рассчитать среднюю стоимость проданных акций. Дивиденды на конец года дают вам представление о том, сколько ваш фонд платит ежегодно.