Оглавление:
Налоговое планирование не должно происходить 14 апреля. Если вы подождете до последней минуты, чтобы уплатить налоги, вы можете упустить ценные вычеты и в итоге заплатить больше, чем должны. Хуже того, вы можете обнаружить, что вы должны много денег IRS - и не можете оплатить то, что вы должны. Проведение текущего налогового планирования в течение года и оценка того, что вы можете сделать, - лучший способ избежать этой несчастной ситуации.
шаг
Соберите как можно больше финансовой документации. У вас еще не будет формы W2, но у вас есть платежные квитанции. У вас нет 1099 форм от ваших банков и брокерских фирм, но у вас есть свои ежемесячные отчеты. Чем больше информации вы сможете собрать, тем точнее будет ваша оценка.
шаг
Загрузите копию формы 1040 с веб-сайта IRS или используйте ваше любимое программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций, чтобы начать новую декларацию. Использовать программное обеспечение для подготовки налогов проще, потому что оно выполняет все расчеты за вас.
шаг
Проверьте вебсайты IRS, чтобы видеть, были ли пересмотрены персональные льготы и стандартные суммы вычетов.Эти суммы периодически пересматриваются, и наличие самых последних цифр сделает вашу налоговую оценку более точной. Если новые цифры еще не доступны, используйте суммы, указанные в инструкциях для формы 1040 или включенные в программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций.
шаг
Заполните форму 1040 так же, как если бы вы действительно делали налоги. Используйте свои платежные квитанции, чтобы оценить свой заработок. Просто умножьте сумму брутто на количество периодов оплаты. Например, если вам платят каждые две недели, у вас есть 26 периодов оплаты. Вы можете рассчитать свой годовой процент и дивиденды, умножив цифры в ежемесячных банковских и брокерских отчетах на 12.
шаг
Введите ваши льготы и вычеты, а также любые другие корректировки, которые вы ожидаете внести в следующем году. Если вы планируете внести вклад в франшизу IRA или сберегательный счет здравоохранения, введите эту сумму в форму 1040 и используйте ее для корректировки своего дохода.
шаг
Оцените сумму налогов, которые будут удержаны с вашей зарплаты в течение следующего года, умножив федеральный подоходный налог, удерживаемый с вашей зарплаты, на количество периодов выплаты. Если ваш банк или брокерская фирма удерживает налоги с ваших процентов и дивидендов, включите и эту сумму.
шаг
Используйте налоговую таблицу IRS (см. Раздел «Ресурсы»), чтобы получить общую сумму налога на основе вашего налогооблагаемого дохода. Сравните эту сумму с налогами, которые вы ожидаете удержать, чтобы оценить, сколько вы ожидаете от IRS.