Как рассчитать нормальный возврат инвестиций

Возврат инвестиций, обычно называемый ROI, относится к сумме, которая была сделана или потеряна для инвестиций, и обычно отображается в процентилях. Не существует «нормального» возврата инвестиций, поскольку каждая инвестиция имеет различные характеристики риска, которые влияют на желаемый доход. Поэтому, говоря о возврате инвестиций, профессионалы не будут использовать термин «нормальный».

Расчет

Математический расчет для определения ROI довольно прост. Вы берете начальную стоимость инвестиций и вычитаете ее из текущей стоимости инвестиций. Затем вы делите это число на первоначальную стоимость инвестиций. Умножьте это число на 100, и вы получите ROI в процентах.

Пример с использованием номеров образцов

Предположим, что изначально вы инвестировали 100 долларов, а сейчас эти инвестиции составляют 150 долларов. ROI рассчитывается как: 150-100 / 100) * 100, что составляет 50 процентов.

Предупреждение

Окупаемость инвестиций является отличным инструментом для измерения возврата инвестиций после их материализации. Он не так хорош для самостоятельной оценки будущих инвестиционных решений, потому что он недостаточно учитывает риск или вероятность разработки инвестиций. Другие инструменты анализа должны использоваться в соответствии с ROI, включая чистую приведенную стоимость или NPV и внутреннюю норму прибыли, известную как IRR.

Внутренняя норма прибыли

В инвестиционном мире IRR чаще используется при оценке различных инвестиционных возможностей.IRR - это ставка дисконта, которая приводит к чистой приведенной стоимости, равной нулю, и представляет собой ожидаемую норму прибыли от этих инвестиций. Как и ROI, чем выше IRR, тем более желательны инвестиции. Основное различие между ROI и IRR заключается в том, что IRR учитывает сроки инвестиций. Это усложняет расчет метрики и является лучшим индикатором для принятия инвестиционных решений.

Чистая приведенная стоимость

NPV относится к текущей ожидаемой стоимости инвестиций. Он рассчитывается путем дисконтирования ожидаемой стоимости инвестиции к ее стоимости в текущих долларах. Другими словами, NPV - это сумма денег, которую стоит будущая сумма денег, основанная на характеристиках риска получения этой будущей суммы денег. NPV измеряет текущую стоимость будущих денежных потоков, в то время как ROI измеряет статическую прибыль на данную инвестицию.