Оглавление:
По разным причинам, таким как высокая плата за обслуживание и плохие инвестиционные возможности, вы можете перенести средства из вашего текущего плана сбережений на здравоохранение в другой HSA. Для выполнения ролловера вам необходимо проконсультироваться с хранителем, на котором хранится ваш текущий счет.
Связаться с Хранителем
Только уполномоченные хранителями или попечителями Службы внутренних доходов могут открывать HSA. Хранитель - это финансовое учреждение, которое предлагает план, например, банк, кредитный союз или страховая компания. Если вы получили свой план через своего работодателя, ваше HSA по-прежнему находится у хранителя. Для получения инструкций по пролонгации вашего HSA обратитесь к хранителю вашей текущей учетной записи. Если ваш работодатель спонсирует ваш план, обратитесь в отдел кадров или к администратору плана.
Запросить распространение
Следуйте инструкциям своего хранителя для запроса распределения средств HSA. Вам может быть разрешено заполнить и отправить онлайн форму для распространения. В противном случае вы, как правило, можете отправить по почте, факсу или оставить форму. Как правило, вы должны указать в форме идентификационную информацию, такую как ваш адрес и номер социального страхования, а также сумму, которую вы хотите выплатить. Эта сумма может быть полная или частичная сумма вашего баланса, Ваш банк может положить деньги прямо на ваш банковский счет или может выслать вам чек.
Вы можете запросить только один ролловер за год. У вас также есть 60 дней с момента получения распределения для внесения средств в ваш новый HSA. Если вы не уложитесь в 60-дневный срок, ваше распределение будет облагаться подоходным налогом и 20-процентным штрафом.
Заполните форму взноса
У вас уже должен быть установлен HSA с новым провайдером, чтобы запросить внесение депозита. Возможно, вам придется заполнить специальную форму, уполномочивающую вашего нового провайдера внести депозит. Как правило, вы должны приложить свой вклад ролловера с формой.
Закрытие вашей учетной записи
Форма распространения ролловера вашего старого поставщика может иметь возможность закрыть вашу предыдущую учетную запись HSA. Если нет, позвоните поставщику и попросите его закрыть учетную запись.