Оглавление:
Служба внутренних доходов (IRS) не разрешает вам занимать деньги с вашего индивидуального пенсионного счета для пенсионных сотрудников (SEP IRA) или использовать его в качестве обеспечения кредита. Тем не менее, IRS позволяет вам переводить деньги из вашего SEP IRA в другой квалифицированный пенсионный план. Вам предоставляется 60 дней для завершения перевода. Что вы делаете с деньгами в течение этого времени, зависит от вас. Тем не менее, правильно завершите ролловер, в противном случае вы будете ограничивать свой пенсионный счет и, возможно, будете иметь значительные штрафы.
шаг
Снимите деньги с вашего SEP IRA, заполнив соответствующие формы в финансовом учреждении, которое хранит ваш счет. Укажите номер своего счета, имя, адрес, номер социального страхования и то, как вы хотите получать деньги. Большинство финансовых учреждений могут напрямую внести их на ваш банковский счет или выдать вам чек.
шаг
Положите деньги, которые вы получаете для любой цели, что вам нужно IRS не требует от вас документирования того, как использовались деньги между моментом их получения и моментом повторного депонирования.
шаг
Внесите деньги на пенсионный счет с отложенным налогом в течение 60 дней. Вы можете положить деньги обратно на тот же счет или на другой счет с отложенным налогообложением, например, в традиционную IRA.
шаг
Используйте форму IRS 1040 или 1040A, чтобы сообщить об опрокидывании в качестве неналогового распределения. Начиная с 2010 года сумма указывается в строке 11a формы 1040A или в строке 15a формы 1040. Напишите «Rollover» рядом с суммой.