Мошенничество с банковским переводом

Хотя перевод денег является одним из самых быстрых способов перевода средств, преступнику также проще всего обмануть жертву. В любом случае, перевод денег похож на отправку наличных денег, а искушенный мошенник может забить ваши деньги. Чтобы избежать мошенничества с помощью электронного перевода, пользуйтесь услугами только в случае необходимости и только для отправки денег людям, которым вы доверяете.

Предприниматель находится на ее phone.credit: Джек Холлингсворт / Фотодиск / Getty Images

Основы банковского перевода

Вы можете перевести деньги из службы переводов онлайн, по телефону или через офис компании. Вы можете оплатить наличными, кредитной или дебетовой картой или переводом с банковского счета. Хорошо известные услуги денежных переводов включают Western Union и Moneygram. Они взимают небольшую абонентскую плату, но получатель должен получить средства в течение нескольких минут.

Отчаянный афера члена семьи

Одна распространенная афера связана с безопасностью родственников. Преступник посылает цели сообщение о том, что член семьи в другой стране находится в отчаянном положении и нуждается в деньгах, переведенных сразу. Если вы знаете, что член вашей семьи в безопасности дома, это одно, но, возможно, вы не уверены в его местонахождении. Проверьте любую информацию со своей семьей. Если вы считаете, что в этой истории есть какая-то возможная правда, свяжитесь с посольством США в стране, в которой ваш родственник предположительно застрял.

Другие распространенные мошенничества

Еще одна распространенная афера связана с чеком переплаты. Кто-то покупает предмет, который вы имеете для продажи, и отправляет чек на сумму, превышающую причитающуюся. Вам сказали депонировать чек и отправить банковский перевод покупателю для переплаты. Однако проверка не является реальной, и вы по-прежнему несете ответственность за банковский перевод. Вы также можете потерять товар, если уже отправили его. Связанная афера включает в себя торги на товары в Интернете. Мошенник создает фальшивый аккаунт и сообщает победителю, что приемлемы только платежи банковским переводом. В то время как особенности мошенничества различаются, жертва заканчивается его деньгами.

Другие вопросы

Вам следует поднять красный флаг всякий раз, когда кто-то просит вас внести чек на ваш счет, а затем немедленно перевести всю сумму или ее часть третьей стороне. Эти кассовые чеки часто являются сложными подделками, которые банк может изначально принять. Если это окажется мошенничеством, вы несете ответственность за всю сумму. Сайт Федеральной торговой комиссии утверждает, что интернет-транзакции, ограниченные платежами по безналичному расчету, являются вероятным мошенничеством. FTC советует вам настаивать на другом способе оплаты. «Независимо от того, какую историю рассказывает продавец, настаивание на денежном переводе является сигналом того, что вы не получите товар - или ваши деньги обратно», согласно FTC.

Сообщение о мошенничестве

Если вы стали жертвой мошенничества с электронным переводом, немедленно сообщите об этом в компанию, связанную с переводом денег. Вы должны подать официальную жалобу, а также попросить компанию отменить перевод. Федеральная торговая комиссия отмечает, что отмена транзакции маловероятна, но вы должны запросить ее у компании. Как только вы вносите чек и снимаете средства, вы берете на себя ответственность за любые потраченные средства, если чек окажется фальшивым. Вам также следует подать жалобу онлайн в Федеральную торговую комиссию по адресу ftccomplaintassistant.gov. и свяжитесь с офисом генерального прокурора вашего штата.