Оглавление:
Аннуитеты - это отложенные по налогу инвестиции, предлагаемые через страховые компании, срок контракта которых называется периодом капитуляции. Вы можете обналичить аннуитет в течение срока сдачи, но при этом может быть наложен штраф. Кроме того, если вам еще не исполнилось 59-1 / 2 года, по данным Службы внутренних доходов, вам может быть назначен 10-процентный налоговый штраф за досрочное обналичивание. Вытащить деньги легко; Отслеживание штрафных санкций и налоговых последствий - вот, где люди запутываются.
шаг
Посмотрите на свой аннуитетный контракт. Должна быть страница с краткой информацией о дате создания аннуитета, сумме, с которой он был создан, и продолжительности периода выдачи. Наряду с продолжительностью периода выдачи должен также существовать график сборов, называемых расходами на выдачу, которые начисляются при обналичивании контракта в течение периода выдачи.
шаг
Прочитайте раздел, в котором обсуждаются отказы. Возможно, вы сможете получать определенную сумму денег ежегодно без штрафа, или может существовать отказ от платы за выдачу пособий для целей долгосрочного ухода или инвалидности, сообщает Insure.com. Ваша политика будет содержать подробную информацию об отказах, если таковые имеются, на которые вы имеете право.
шаг
Проконсультируйтесь с налоговым консультантом о налоговых последствиях для досрочного изъятия денег из аннуитета.
шаг
Запросите форму возврата наличных денег от аннуитетной компании.
шаг
Заполните форму полностью, указав правильный адрес, чтобы чек не пропал. Вы можете запросить полную сдачу, частичную сдачу или запустить программу систематических платежей. У вас будет возможность удержать налоги или вычесть их из суммы платежа. Вы должны включить в форму любую информацию, относящуюся к отказу, такую как допуск к долгосрочному уходу.
шаг
Подпишите форму и отправьте.