Оглавление:
Существует много разных типов доверенных счетов. В качестве доверенного лица вы имеете полномочия по банковскому счету и только вы можете осуществлять снятие средств. Вы можете быть опекуном для несовершеннолетнего ребенка или для лица, которое, как определено в штате, нуждается в опекуне. Многие вещи учитываются при открытии доверенного счета, например, законы штата. Трастовый документ должен быть подготовлен адвокатом. Этот документ назначает попечителя и описывает обязанности и требования.
шаг
Перейти в банк по вашему выбору. Поговорите с банкиром по связям или торговым партнером. Скажите ей, что вы хотите открыть счет доверительного управляющего. Скажите ей, кто будет в аккаунте и каков статус этого человека. Предоставьте правильную идентификацию. Вам понадобятся водительские права, государственное удостоверение личности, паспорт или военный билет. Для открытия счета потребуется открыть депозит в размере от 25 до 100 долларов США, в зависимости от политики банка.
шаг
Определите тип доверенного счета. Если вы открываете опекунский счет для несовершеннолетнего, вам потребуется номер социального страхования несовершеннолетнего. Вы сможете открыть сберегательный счет. Нет необходимости иметь ребенка с собой. Только вы можете снять со счета. Отчет будет выглядеть следующим образом: «Джон Смит (ваше имя), попечитель Майкла Смита (имя ребенка).
Если вы являетесь доверенным лицом аккаунта для взрослого, возьмите этого человека с собой. Ему понадобится его идентификация. Возьмите трастовый документ или свидетельство, выданное судом, назначившим вас доверенным лицом. В отчете будет написано «Джон Смит» (ваше имя), опекун Джо Смита. На некоторых счетах доверительного управляющего требуется идентификационный номер налогоплательщика, к которому должен обратиться управляющий.
шаг
Передайте все свои документы представителю банка. Она откроет счет и предоставит вам все детали. Подпишите все соответствующие документы. Банкир по связям сделает копии предоставленных вами документов и вернет оригиналы документов. Убедитесь, что вы получили копии документов, которые вы подписали, и приложили их к другим документам и документации. Уточните у банкира по взаимоотношениям, как часто вы будете получать выписки.