Как часто взаимные фонды выплачивают дивиденды?

Паевые инвестиционные фонды приносят доход различными способами, включая распределение дивидендов. В зависимости от типа фонда дивиденды могут выплачиваться ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или раз в год, а налоговые последствия распределения дивидендов зависят от типа счета, на котором находятся ваши взаимные фонды.

Увеличительное стекло помогает уловить глубину и длину разнообразных паевых фондов, котирующихся на фондовом рынке: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Денежный рынок и облигационные фонды

Паевые инвестиционные фонды денежного рынка, которые инвестируют в долговые ценные бумаги, такие как государственные и корпоративные облигации США, выплачивают ежемесячные дивиденды. Облигационные паевые инвестиционные фонды, которые имеют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные облигации или их комбинацию, также выплачивают ежемесячные дивиденды. Доходность облигационного фонда обычно выше, чем доходность денежного рынка.

Фонды роста, стоимость и смешанные фонды

Паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в растущие акции, как правило, не платят дивиденды. Это связано с характером роста запасов. Когда компании находятся в режиме быстрого роста, они обычно удерживают прибыль, чтобы реинвестировать внутренне, и не выплачивают дивиденды. Таким образом, преимущества фондов роста заключаются в долгосрочном увеличении капитала в отличие от регулярного дохода.

Между тем, паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в ценные бумаги, обычно выплачивают дивиденды раз в полгода или в квартал. Ценные бумаги выпускаются компаниями, которые являются стабильными и выплачивают дивиденды в рамках своей деятельности. Эти дивиденды объединяются в паевой инвестиционный фонд и выплачиваются акционерам в качестве дивидендов взаимных фондов.

Смешанные фонды, которые объединяют акции роста и стоимости, также выплачивают дивиденды, как правило, с полугодовыми или квартальными интервалами.

Отраслевые фонды

Фонды, которые специализируются в определенном секторе рынка, таком как здравоохранение или недвижимость, имеют тенденцию выплачивать полугодовые или квартальные дивиденды, а также краткосрочные и долгосрочные приросты капитала. Прирост капитала, который иногда путают с дивидендами, возникает, когда акции продаются с прибылью, а разница передается акционерам. Доходность отраслевого фонда, который выплачивает как дивиденды, так и прирост капитала, может быть значительной, помимо любого увеличения цены акции фонда.

Налоговые последствия

Когда взаимные фонды, выплачивающие дивиденды, хранятся на счете с отложенным налогообложением, таком как пенсионный счет 401 (k) или индивидуальный, дивиденды реинвестируются, поэтому вам не нужно платить подоходный налог с них. И наоборот, когда взаимные фонды, выплачивающие дивиденды, хранятся за пределами счета с отложенным налогообложением, вы должны указать эти дивиденды как доход за текущий налоговый год.

Информационные бюллетени Фонда

Чтобы определить, выплачивает ли взаимный фонд дивиденды и как часто в течение года, посмотрите информационный бюллетень взаимного фонда. Информационные бюллетени о взаимных фондах можно найти на веб-сайте независимой исследовательской фирмы Morningstar или на веб-сайтах отдельных компаний взаимных фондов. На этих сайтах будут отображаться самые последние даты дивидендов для отдельных фондов, которые будут указывать интервалы, с которыми обычно выплачиваются дивиденды.