Оглавление:
IRA - это индивидуальные пенсионные счета. Эти счета откладывают подоходный налог до тех пор, пока деньги остаются внутри счета. При использовании традиционных IRA вы должны платить налог на все свои выплаты по обычным ставкам подоходного налога. Существует только один способ обойти уплату налога на будущие выплаты из IRA - это преобразование IRA в IRA Roth. Тем не менее, даже несмотря на то, что в будущем снятие средств не облагается налогом, при конвертации у вас возникает немедленная налоговая ответственность.
шаг
Соберите выписки со своего счета в IRA. Последнее заявление отражает ваш текущий баланс на счете IRA. Если у вас есть IRA Roth, вам не нужно беспокоиться о конвертации этих учетных записей.
шаг
Установить новый Roth IRA. Заполните заявку на новый Roth IRA с вашим существующим (или новым) брокером или компанией по страхованию жизни. Вы должны предоставить финансовому учреждению вашу личную информацию, такую как имя, адрес, номер социального страхования, а также место работы. Как только вы подадите заявление в Roth IRA, вы получите номер счета.
шаг
Получите форму запроса на перевод в вашей страховой компании или брокерской фирме. Заполните форму. Форма запроса на перевод дает указание вашему брокеру перевести деньги с существующей IRA на новую IRA. Вы должны указать сумму денег, которую вы хотите перевести, а также номер счета для вашей существующей IRA и вашей новой Roth IRA. Roth IRA не облагается налогом при выводе средств. Вместо этого вы получаете все снятие средств без учета подоходного налога. Но вы должны платить подоходный налог с любой суммы конверсии, поступающей в Roth IRA. Это потому, что Рот принимает только взносы после уплаты налогов.
шаг
Сдайте форму запроса на перевод. Ваши деньги должны быть переведены в течение нескольких недель. Если вы не получили подтверждение о переводе через четыре недели, вам следует связаться с вашим брокером и убедиться, что все документы были обработаны правильно.