Как работает взаимный фонд?

Инвестиционная компания открывает фонд, называемый взаимным фондом, а затем побуждает акционеров инвестировать в взаимный фонд. У взаимного фонда обычно есть тема, такая как "Компании индекса 500" или "Муниципальные облигации с долгосрочным страхованием". Инвестиционная компания использует вложенные деньги для покупки акций в широком спектре финансовых вложений, которые соответствуют теме взаимного фонда. В то время как инвестор во взаимном фонде может владеть только одной акцией взаимного фонда, сам взаимный фонд владеет несколькими акциями нескольких инвестиций.

Как работает взаимный фонд?

Что такое взаимный фонд

Уровень риска

Все паевые инвестиционные фонды имеют определенный уровень риска, потому что правительство не страхует их. Хотя прошлые результаты в целом являются хорошим показателем будущих результатов, никто не может гарантировать, что определенный взаимный фонд обеспечит определенный уровень возврата инвестиций. Инвестиционная компания обычно назначает уровень риска каждому взаимному фонду, такой как низкий риск или высокий риск, чтобы инвесторы могли принимать обоснованные решения о том, какой взаимный фонд выбрать.

Роль управляющего паевым инвестиционным фондом

У каждого взаимного фонда есть менеджер взаимного фонда, который ответственен за наблюдение за ростом взаимного фонда. Менеджер взаимного фонда, а также команда финансовых аналитиков исследуют область инвестиций и принимают обоснованные решения о том, какие акции или облигации покупать или продавать, чтобы взаимный фонд достиг максимальной доходности.

Взаимные фонды с нагрузкой и без нагрузки

Некоторые паевые инвестиционные фонды взимают первоначальный инвестиционный сбор, который называется «нагрузка». Например, если взаимный фонд загружен на 1 процент, тогда, когда вы инвестируете в фонд 1000 долларов, вы увидите только 990 долларов на своем счете взаимного фонда. Другие паевые инвестиционные фонды не взимают первоначальные инвестиционные сборы, поэтому при первоначальных инвестициях в размере 1000 долларов все взаимные фонды помещаются в общий фонд. Этот тип взаимного фонда называется взаимным фондом без нагрузки.

Паи паевых инвестиционных фондов

Когда вы инвестируете во взаимный фонд, вы владеете определенным количеством акций этого фонда. Как и в случае с ценами на акции, цена доли взаимного фонда колеблется. Таким образом, вы можете обнаружить, что стоимость акций, которыми вы владеете во взаимном фонде, выше в один день и ниже в следующий. Если вы решите продать свои акции во взаимном фонде, вы будете нести ответственность за уплату налогов при увеличении стоимости акций. Если вы потеряете деньги, вы можете взять вычет за потерю.

Передача доходов и убытков владельцам взаимных фондов

В течение года управляющий взаимным фондом будет покупать и продавать акции, облигации или другие инвестиции на деньги взаимного фонда. Периодически прибыль и убытки от этих решений передаются владельцам паевого фонда. Инвестиционная компания сообщает об этом доходе федеральному правительству, и вам придется платить налоги с прибыли, даже если вы реинвестировали прибыль во взаимный фонд.