Оглавление:
Вы можете в любое время снять со своего банковского счета столько денег, сколько вам нужно, но для некоторых сумм, превышающих 10 000 долларов США, действуют некоторые правила. Для более крупного снятия средств вы должны подтвердить свою личность и показать, что деньги предназначены для законных целей. Получение денег может занять несколько дней, если вы снимаете очень большую сумму.
Закон о банковской тайне
FDIC инициировал Закон о валютных и иностранных операциях в 1970 году, чтобы финансовые учреждения США могли помочь правительству в борьбе с отмыванием денег. Эти правила, также называемые Законом о банковской тайне, требуют, чтобы учреждения сообщали о любых действиях клиентов, которые кажутся подозрительными или отличаются от обычного поведения. Например, ваш банк должен сделать отчет в IRS, если вы сняли более 10000 долларов, особенно если вы не снимали такую большую сумму ранее.
Вывод средств
Заполните квитанцию о снятии средств в своем банке и предъявите ее кассиру, как при обычных транзакциях. Укажите идентификационные данные, такие как водительские права, удостоверение личности или паспорт, а также номер социального страхования. Будьте готовы ответить на вопросы о вашем выводе, например, что вы планируете делать с ним. Кассир должен задать эти вопросы, чтобы заполнить отчет о валютной операции, который банки должны подать для снятия наличных на сумму более 10 000 долларов США. Если вы отказываетесь отвечать или давать уклончивые ответы, кассир должен подать отчет о подозрительной деятельности. В вашем банке может не быть наличной суммы, и он может попросить вас вернуться в течение семи дней, чтобы забрать ее.
Незаконное структурирование
Попытка запретить банку сообщать об изъятии в размере 10 000 долларов США путем снятия немного меньшей суммы, например 9 985 долларов США, называется структурированием. Также считается структурированием, если вы снимаете сумму в меньших количествах в течение нескольких дней или снимаете ее в меньших количествах из разных отделений. Такое поведение является нарушением федерального закона и может привести к тому, что правительство наложит арест на деньги на неопределенный срок или пока ситуация не будет удовлетворительно объяснена.
Оставаться в безопасности
Соблюдайте правила безопасности при ношении большого количества денег.Большие ноты составляют меньшую кучу денег. Например, 10 000 долларов могут уместиться в ваш кошелек в счетах по 1000 долларов (если они есть в вашем банке) или в сумке для вашего кошелька или ноутбука в счетах по 100 долларов. Отделите его от денег, которые вам нужны для обычных транзакций, чтобы избежать ошибочного публичного вывода. Положите кошелек в недоступное для карманников место, как в вашем внутреннем кармане пальто. Если вы носите его в сумочке, закрепите его и держите близко. Когда вы выходите из банка, выглядите уверенно и не цепляйтесь за место, где вы положили деньги. Потому что в цифрах есть безопасность, имейте кого-то, кому вы доверяете.