Оглавление:
- Фонды широкого индекса
- Порционные фонды широкого индекса
- Индекс фондов сектора
- Дизайнерские индексные фонды
Индексные фонды создают набор связанных активов с целью отслеживания рыночного индекса. Фонды предлагают более простой метод построения портфеля для долгосрочных инвесторов с относительно низкими торговыми издержками. Сравните фонды в зависимости от суммы активов, строительства холдинга, соотношения расходов и прошлых результатов. Однако даже тщательный анализ не гарантирует получение прибыли, поэтому рассмотрите возможность проконсультироваться с инвестиционным консультантом, прежде чем выбирать фонд.
Фонды широкого индекса
Фонды с широким индексом пытаются отслеживать эффективность основных индексов, таких как S & P 500 или Dow Jones. Фонды, которые отслеживают весь индекс, имеют меньший риск, поскольку активы распределены по большому количеству холдингов. Индексный фонд Vanguard S & P 500 служит популярным примером. Фонд Vanguard предлагает отслеживание основных индексов с низкими затратами на вход и соотношение расходов. Фонд распределяет активы равномерно по холдингу, чтобы минимизировать зависимость от какой-либо одной компании. Риски по-прежнему существуют, поскольку S & P 500 отдает предпочтение крупным компаниям с ограниченным капиталом, которые могут время от времени терять интерес инвесторов.
Порционные фонды широкого индекса
Инвесторы также стекаются в фонды с широким индексом, которые отслеживают только часть более крупного индекса. Эти фонды все еще предлагают меньший риск, чем узкоспециализированный фонд, но имеют более узкую направленность. Например, SPDR S-P Дивидендный биржевой фонд отслеживает индекс дивидендных аристократов S & P. Аристократы включают в себя членов S & P 500, которые увеличили выплаты дивидендов по крайней мере за последние 25 лет. Использование этой квалификации означает, что фонд SPDR содержит солидную группу компаний с устоявшейся историей. Фонд также имеет низкие входные расходы для инвесторов и исторически хорошо отслеживал свой индекс.
Индекс фондов сектора
Индексные фонды могут организовать холдинги по секторам.Узкая направленность этих фондов делает более рискованным инвестирование, но потенциал для более высокой доходности. Отраслевые фонды лучше всего работают для инвесторов, использующих основную и сателлитную структуру холдинга, которая размещает стабильный фонд, такой как широкий индекс, в центре и меньшие инвестиции в сектор на периферии. Биотехнологические акции пережили возрождение, но более обширный фонд здравоохранения помогает смягчить некоторые риски для отраслевых инвестиций. Например, индексный фонд Vanguard Healthcare Index объединяет биотехнологические, фармацевтические и страховые компании с очень низкой исторической ошибкой отслеживания и низкими затратами.
Дизайнерские индексные фонды
Брокеры могут разрабатывать фонды на основе специально разработанных спецификаций. Организация фонда может вращаться вокруг выплаты дивидендов и взвешивать активы в соответствии с суммой выплаты дивидендов. Брокеры по сути изобретают индексы отслеживания для этих фондов, чтобы отслеживать, используя ту же структуру, которая помогла выбрать холдинги. Индексный фонд с высокой дивидендной доходностью Vanguard подпадает под эту категорию. Он имеет приличный разброс по секторам в холдингах, низкие входные затраты и умеренный риск, учитывая, что компании, выплачивающие дивиденды, как правило, имеют лучшее общее состояние здоровья.