Оглавление:
Подача заявления о банкротстве не обязательно подорвет вашу карьеру, если вы - или хотите стать - зарегистрированным представителем в индустрии ценных бумаг. Вы не сможете держать это в секрете, однако. В отдельных штатах существуют свои собственные правила и положения, и регулирующий орган финансовой отрасли, обычно известный как FINRA, увеличил свои требования к проведению расследований с 1 июля 2015 года.
Что делает FINRA
FINRA - сторожевой таймер индустрии ценных бумаг, и она следит за собой - она саморегулируется. Закон об обмене ценными бумагами дал жизнь организации в 1934 году. Он контролируется Комиссией по ценным бумагам и биржам и лицензирует брокеров и управляет фирмами-членами, в том числе всеми, кто ведет дела с общественностью. FINRA работает для обеспечения соблюдения этических норм и принимает меры для дисциплинарного наказания брокеров, фирм и представителей, которые избегали или иным образом причиняли вред клиентам и клиентам.
Ваша обязанность сообщать
Когда вы подаете заявление на работу в фирме по ценным бумагам, вы должны заполнить форму U4, Единая заявка на регистрацию или передачу индустрии ценных бумаг, и представить его вашему работодателю. Если вы или компания, которой вы управляете, объявили о банкротстве в течение последних 10 лет, вы должны включить эту информацию в форму. Несмотря на то, что банкротство не является автоматическим запретом для вашей лицензии, отказ сообщить о уставная дисквалификация. Ваша заявка не будет автоматически принята, если вы подали заявление о банкротстве. Это зависит от процесс ручного просмотра - другими словами, FINRA рассмотрит детали вашей ситуации. Скорее всего, вас утвердят, если в вашем прошлом нет других сомнительных инцидентов, таких как виновность в нарушениях законодательства или наличие судимости.
Роль фирм-членов
Ваша заявка о банкротстве, скорее всего, обнаружится, даже если вы ее не разглашаете. Начиная с 2015 года, FINRA требует, чтобы проверка биографических данных всех заявителей и проверьте информацию, включенную в их формы U4. Это включает поиск публичных записей - и ваше банкротство является публичной записью. Ваш брокер не может отправить форму в FINRA до тех пор, пока не будет проведена проверка данных, и он должен завершить проверку публичных записей в течение 30 дней после подачи формы. FINRA также сделает свой собственный поиск записей.
Кодекс банкротства
Помимо требований и положений FINRA, в Кодексе о банкротстве США есть свои правила. Если вы активно работаете в качестве товарного брокера или биржевого маклера, вы ограничены подачей заявки на банкротство по Главе 7. Вы не можете подать заявление на участие в Главе 13, форме банкротства, где вы погашаете свои долги под надзором суда в течение трех-пяти лет.