Что такое сделка с частными ценными бумагами?

Индустрия ценных бумаг строго регулируется, и инвестиционные консультанты должны следовать строгим правилам относительно типов инвестиций, рекомендуемых и продаваемых инвесторам. Сделка с частными ценными бумагами становится проблемой, когда зарегистрированный инвестиционный представитель продает ценные бумаги клиенту, который не был получен и одобрен финансовой фирмой, в которой работает представитель.

Встреча молодой пары с финансовым консультантом: shironosov / iStock / Getty Images

Правила Limit Инвестиционный Rep Moonlighting

Сделка с частными ценными бумагами происходит, когда лицензированный представитель по инвестициям представляет или продает ценные бумаги или другие виды инвестиций, которые официально не предлагаются инвестиционной фирмой, в которой он работает. Частные ценные бумаги могут представлять собой любой тип инвестиций, включая акции, торгуемые на бирже, облигации или средства для негосударственных инвестиций, предлагаемых частными лицами. Представитель совершает сделку с частными ценными бумагами, если она играет какую-либо роль в продвижении контакта между одним из ее клиентов и возможностью внешних инвестиций. Это означает, что простое представление клиента продавцу несанкционированных инвестиций будет классифицировано как сделка с частными ценными бумагами.

Необходимо сообщать и контролировать

Инвестиционная фирма несет ответственность за всю инвестиционную деятельность лицензированных представителей компании. Это означает, что по закону представитель фирмы обязан сообщать о любых сделках с частными ценными бумагами своему работодателю. Инвестиционная фирма также по закону должна рассмотреть возможность внешних инвестиций на предмет ее пригодности и целесообразности. Закон о ценных бумагах возлагает на инвестиционные фирмы ответственность за всю связанную с ними деятельность работников, даже если работник работает вне официального присутствия фирмы. Это означает, что лицензированному представителю по ценным бумагам не разрешается работать или консультироваться в качестве консультанта по инвестициям без получения разрешения от фирмы по ценным бумагам, в которой зарегистрирована ее лицензия.

Соображения инвестора

Любой инвестиционный или финансовый продукт, который инвестиционный представитель представляет клиентам, должен быть одобрен и предложен фирмой, в которой он работает. Если представитель хочет обсудить возможность вне продуктов, предлагаемых инвестиционной фирмой, он может попытаться совершить сделку с частными ценными бумагами. Этот тип транзакции может стоить репутации его лицензии. Чтобы убедиться, что они получают лучший совет, инвесторы должны спросить, была ли возможность рассмотрена и одобрена работодателем представителя.

Инвестиционные фирмы продают много видов продукции

Инвестиционные фирмы могут предлагать широкий ассортимент продукции за пределами акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов. Они могут включать страховые продукты, инвестиции в недвижимость и возможности частного размещения. Представитель должен быть в состоянии удовлетворить финансовые потребности своего клиента с продуктами в портфеле компании. Инвесторы могут защитить себя от теневых или незаконных «инвестиций», убедившись, что любое предложение, представленное инвестиционным представителем, включено в предложения финансовых продуктов фирмы работодателя представителя.