Оглавление:
Сверка банковской выписки не сложно. Есть несколько предметов, которые потребуются. Как только квитанции будут округлены, сравните их с выпиской из банка, внесите коррективы, и это будет сделано. Хитрость к успешному опыту выверки банков - это организация и наличие соответствующих инструментов.
шаг
Соберите все квитанции за месяц. Сюда входят депозитные записи, квитанции банкоматов, снятие наличных и платежи по дебетовым или кредитным картам, которые связаны со счетом. Не забудьте включить все автоматические повторяющиеся платежи и платежи, осуществляемые через онлайн-банкинг. Требуется регистрация счета и текущая выписка из банка. Добавьте к этому ручку или карандаш и калькулятор.
Сравните записи в реестре счетов с банковской выпиской. Запишите любые расхождения. Депозиты и чеки, написанные ближе к дате выписки, могут не отображаться.Составьте список этих предметов. Сравните квитанции с регистром счета и выпиской из банка. Составьте список любой транзакции, которая не имеет квитанции или не может быть учтена. После учета каждой транзакции в регистре счетов и выписке по счету запишите начальный и конечный остатки. Они будут найдены в банковской выписке.
Начиная с конечного остатка в банковской выписке, добавьте все депозиты, которые были сделаны, но не появились в выписке. Возьмите промежуточный итог и запишите это число. Из промежуточного итога вычтите все чеки, дебетовые карты, кредитные карты, автоматические платежи и другие выплаты, которые учитываются в реестре, но не указаны в выписке по счету. Сравните результаты с балансом в регистре аккаунта. Эти цифры должны быть равны. Если они не, есть проблема. Повторите шаги один и два, убедившись, что числа не были транспонированы по ошибке. Это обычно является причиной расхождения.
Немедленно сообщайте в банк о любых подозрительных операциях. Это защищает ваши финансовые интересы и личность. Чаще всего неопознанные транзакции - это упущения и забытые покупки.
шаг
Электронные таблицы, такие как Excel, могут помочь уменьшить количество ошибок. Чтобы настроить электронную таблицу, введите конечный баланс из выписки в ячейку. Перечислите все вклады, не указанные в банковской выписке, в отдельных ячейках. Создайте формулу, чтобы сложить все числа вместе. Укажите в отдельных ячейках все списания со счета, которые не отражены в банковской выписке. Создайте формулу для вычитания этих элементов из первого промежуточного итога. Эта сумма должна равняться балансу, указанному в реестре счетов.