Оглавление:
Фактический процесс закрытия учетной записи Merrill Lynch прост, хотя вы можете столкнуться с комиссией за закрытие. Некоторые типы учетных записей, такие как индивидуальные пенсионные счета, могут потребовать дополнительных документов и обработки, прежде чем вы сможете их закрыть.
Процесс
Чтобы закрыть свой аккаунт Merrill Lynch, ваш первый шаг будет связаться с властью в фирме. Как правило, это будет ваш брокер. Однако, если вы недовольны своим брокером, вы также можете закрыть свою учетную запись, поговорив с менеджером филиала или менеджером по операциям. Вы можете позвонить любому из этих лиц по номеру телефона, указанному в вашем ежемесячном отчете или размещенном на веб-сайте компании. Вы также можете посетить филиал лично. Спросите своего брокера или кого бы вы ни связались, что вам нужно сделать, чтобы закрыть свой аккаунт.
Регулярные инвестиционные счета
Если у вас есть обычный инвестиционный счет и вы просто хотите получить чек, вам обычно не нужно будет заполнять какие-либо дополнительные документы. Однако некоторые филиалы могут попросить вас написать письмо с подписью, чтобы у них была запись для их файлов. Если вы хотите перевести деньги или инвестиции в другую фирму, вам необходимо заполнить форму перевода. Форма перевода необходима, чтобы указать, куда вы хотите отправить ваши активы.
Пенсионные счета
Если у вас есть пенсионный план, такой как IRA, вам нужно будет заполнить форму распространения IRA, чтобы закрыть свой аккаунт и вывести свои активы. Деньги в IRA никогда не облагались налогом, поэтому вам нужно будет указать, хотите ли вы удержать какие-либо налоги, если вы запросите чек. Чтобы избежать налогов и штрафов, обычно лучше запросить прямой перенос в другое финансовое учреждение. Как и в случае обычного инвестиционного счета, вам необходимо указать это в форме перевода IRA, если вы отправляете свои активы в другое место.
Сборы и расходы
Ожидается, что за закрытие любого типа вы заплатите Merrill Lynch. Однако некоторые принимающие брокеры возместят вам комиссию, если вы передадите им свой аккаунт. Если вы ликвидируете активы на своем счете, вам, как правило, придется платить комиссию за любые сделки, которые вы совершаете. Распределение денежных средств от IRA, отправленное вам, а не другой фирме, будет полностью облагаться налогом. Обычно вы также должны 10-процентный штраф, если вам меньше 59 лет.