Как читать рейтинг Morningstar

Выяснение того, стоит ли вклад или фонд инвестиций, может быть трудоемким, аналитическим процессом. Однако изучение того, как читать и понимать рейтинги Morningstar, может значительно облегчить эту задачу. С 1985 года Morningstar проводит оценку акций и фондов, чтобы помочь инвесторам принимать обоснованные решения об их инвестициях. Многие финансовые веб-сайты используют рейтинги Morningstar, когда предоставляются отчеты об акциях, но вы всегда можете найти рейтинг для акции или фонда, посетив веб-сайт Morningstar.

Прочитайте рейтинг Morningstar для фондов

шаг

Найдите рейтинг Morningstar для вашего фонда. Если у вас возникли проблемы с поиском, лучшее место для поиска - веб-сайт Morningstar (см. Ресурсы ниже).

шаг

Узнайте, как сообщается о рейтингах Morningstar. Фонды оцениваются по шкале от 1 до 5 и основаны на результатах деятельности фонда по отношению к аналогичным фондам. Чтобы получить окончательную точку данных, Morningstar корректирует риски и расходы на продажу.

шаг

Определите, есть ли у вашего фонда несколько рейтингов. Нередко фонды имеют рейтинги на срок до 3-х периодов (3, 5 и 10 лет), которые затем объединяются для получения общего рейтинга.

Прочитайте рейтинг Morningstar для акций

шаг

Поищите акции на веб-сайте Morningstar. Если вы уже знаете номер тикера акции, вы можете ввести его в поле поиска. Кроме того, вы также можете искать акции по названию компании.

шаг

Найдите и изучите рейтинг своих акций, который основан на сочетании текущей рыночной стоимости акций и того, что Morningstar считает справедливой рыночной стоимостью. Рейтинги акций скорректированы с учетом риска.

шаг

Сравните рейтинги Morningstar по нескольким акциям, чтобы определить, какие из них лучше всего соответствуют вашим инвестиционным потребностям и целям.

шаг

Учитывайте уровень риска, который вы готовы взять на себя своими инвестициями. Ожидается, что акции с рейтингом в пять звезд принесут инвесторам лучшую доходность, чем акции с рейтингом в одну звезду.