Оглавление:
Банки должны соблюдать ряд федеральных правил, в том числе требования Закона о патриотах, при открытии новых счетов. Как клиент, вы должны соответствовать требованиям банка, чтобы предоставить действительные формы удостоверения личности, подтверждающие вашу личность, когда вы открываете текущий или сберегательный счет. Понимание этих требований перед посещением местного филиала или выходом в Интернет может упростить процесс. Многие банки требуют двух форм идентификации для открытия счета, поэтому при открытии счета имейте при себе дополнительную приемлемую форму идентификации.
Водительские права
Ваше водительское удостоверение считается действительным удостоверением личности с фотографией, и вы можете использовать этот документ при открытии банковского счета. Когда вы открываете учетную запись в местном отделении банка, представитель нового счета сделает копию ваших водительских прав и сохранит копию вместе с остальной частью вашего файла.
Действительный паспорт
Вы также можете использовать свой паспорт в качестве удостоверения личности при открытии банковского счета. Как и водительские права, паспорт служит формой действительного удостоверения личности с фотографией, и вы можете использовать этот документ, чтобы подтвердить свою личность и открыть свою учетную запись. Когда вы предоставляете свой паспорт, представитель учетной записи сделает копию документа и сохранит ее вместе с остальными записями вашей учетной записи.
Номер социального страхования
Банк запросит ваш номер социального страхования (SSN) при открытии счета, а филиал может запросить подтверждение действительного номера SSN. Вы можете использовать ряд документов для подтверждения своего номера социального страхования, включая вашу официальную карту социального обеспечения, недавнее заявление социального обеспечения или SSA-1099 или брокерское или финансовое заявление, которое содержит эту информацию.
Онлайн приложение
Многие местные, региональные и национальные банки позволяют клиентам открывать и пополнять свои новые расчетные и сберегательные счета в режиме онлайн. Но хотя этот процесс подачи заявки на сайте удобен, он не снимает требование идентификации. Когда вы подаете заявку на новый чековый, сберегательный или другой банковский счет онлайн, вас просят ввести тип используемой вами идентификационной информации вместе с идентификационным номером в этом документе. Например, вы можете ввести номер вашей водительской лицензии, состояние выдачи и дату истечения срока действия, чтобы подтвердить свою личность и открыть свою учетную запись.
Вторичный ID
Поскольку многим банкам требуются две формы удостоверения личности, лучше быть недостаточно подготовленным, чем недостаточно подготовленным. Убедитесь, что у вас есть действительное удостоверение личности с фотографией, выданное правительством, например, водительские права, паспорт или военный билет, который будет служить вашим основным удостоверением личности. Также имейте вторичный идентификационный номер, такой как основная кредитная карта или студенческий билет. Счет за коммунальные услуги с указанием вашего имени и адреса, договор аренды с текущим адресом, документ, подтверждающий право собственности на дом, рабочий документ, карточка социального страхования и свидетельство о рождении - это другие формы идентификации, которые банк может принять в качестве вторичной идентификации.