Оглавление:
Хотя это может случаться не очень часто, вы можете столкнуться со случаями, когда у вас есть много денег для депозита. Внесение крупных денежных вкладов требует нескольких дополнительных шагов из-за постановлений федерального правительства. Чтобы сократить незаконную деятельность и деятельность на черном рынке, Служба внутренних доходов требует, чтобы банк подал отчет о валютных операциях для каждого депозита, превышающего 10 000 долларов США.
Предоставить идентификацию
Для денежных вкладов менее $ 10000 банк обычно просто запрашивает форму идентификации, например, водительские права. Некоторые банки также допускают только депозиты на свой счет против чужого счета. Если малый бизнес использует сотрудника для внесения денежного депозита, этот сотрудник также должен иметь удостоверение личности.
Спросите CTR
Банк обязан подать CTR для вашего депозита в размере 10 000 долларов США или более. Большинство банков запрашивают водительские права или другие документы, удостоверяющие личность, ваш номер социального страхования и вашу профессию. Затем они заполнят отчет CTR, используя информацию из вашей учетной записи. Чтобы защитить себя от аудита IRS, убедитесь, что кассир банка заполняет CTR от вашего имени при внесении депозита. Если вы намеренно вносите меньшие суммы несколько раз, чтобы попытаться избежать подачи CTR, федеральное правительство может поручить вам «структурирование». По состоянию на 2015 год штраф за структурирование составляет до пяти лет лишения свободы, штраф до 250 000 долларов США или сочетание тюремного заключения и штрафов. За структурирование преступлений, в которые вовлечено более 100 000 долларов США за 12 месяцев, наказание удваивается.