Оглавление:
Чек считается мошенническим, если лицо, написавшее его, либо намеренно фальсифицировало информацию в документе, либо выдало чек, зная, что оно не будет очищено (например, потому что на счете нет денег). Иногда человек, который пытается обналичить мошеннический чек, не является лицом, написавшим чек. Во многих случаях держатель чека может получить его в качестве оплаты за товар или услугу. Если человек пытается обналичить чек, может произойти несколько результатов.
Проверка проходит
В некоторых случаях продавец, который обналичивает чек, может не сразу обнаружить, что чек является мошенническим. В этом случае продавец может обналичить чек, только позже обнаружив, что чек не прошел. Когда это происходит, лицо, успешно обналичившее чек, должно вернуть деньги, даже если он не выписал чек. Он, в свою очередь, может потребовать компенсацию от лица, которое передало ему мошенническую проверку.
Чек отклонен
В некоторых случаях продавец может немедленно идентифицировать чек как мошеннический. Поставщик может сделать это либо путем идентификации какой-либо отличительной физической характеристики чека, которая указывает на его поддельность, либо потому, что он может быстро определить из финансового учреждения, выпустившего чек, что счет, связанный с чеком, не сможет его покрыть. В этом случае продавец откажется обналичить чек и может вызвать органы власти.
Если вы знаете, что это мошенничество
Сознательное обналичивание чека противозаконно и является формой мошенничества. Наказание за совершение мошенничества с чеками зависит от государства. В некоторых штатах преступление карается штрафом; в других штатах штраф может включать в себя тюремное заключение.
«Горячие» законы проверки
Во многих штатах действуют специальные «горячие» законы о проверке. В соответствии с законом о «горячей проверке» люди виновны в совершении преступления, если они пытаются оплатить услугу или получают другую компенсацию, например наличные, за проверку, от которой откажется информация. Хотя это также является формой мошенничества, наказание за сознательную прохождение «горячей проверки», как правило, менее суровое, чем наказание за другие формы мошенничества, такие как подделка чека.