Оглавление:
Нет ограничений на сумму денег, которую вы можете внести на свой текущий или сберегательный счет. За исключением нескольких формальностей, процесс внесения большой суммы денег аналогичен процессу внесения небольших сумм. Эти формальности помогают финансовым учреждениям соблюдать Закон о банковской тайне, созданный для выявления возможных действий по отмыванию денег. Ваши деньги будут доступны вам в течение нескольких рабочих дней, в зависимости от суммы.
Внесение денег
Заполните бланк депозита в своем банке, как если бы вы использовали меньшие суммы. Запишите сумму для наличных и чеков, если таковые имеются, и общую сумму в соответствующих полях. Покажите кассиру юридическую форму удостоверения личности с фотографией, такую как ваши водительские права или удостоверение личности штата. Также предъявите свою карту социального обеспечения. По закону кассир должен задать вам несколько вопросов о деньгах, например об их источнике, и записать информацию в отчете о валютных операциях. Этот отчет предназначен для Службы внутренних доходов и необходим, когда клиент вносит или снимает с счета 10000 долларов США или более. Вы получите квитанцию в конце транзакции.
Отчет о подозрительной активности
Ваш банк должен подать отчет о подозрительной деятельности или SAR, когда он отмечает поведение, которое может быть незаконным. Например, незаконно пытаться запретить банку подавать CTR путем внесения денег небольшими суммами в течение определенного периода времени, будь то в одном отделении или в разных отделениях одного и того же банка. Это называется структурирование и может привести к конфискации денег IRS. Запрос кассира не подавать CTR может также заставить представителя подать SAR.
Взнос наличными
Некоторые банки взимают комиссию за внесение наличных за транзакции, превышающую сумму, установленную внутренней банковской политикой и типом счета. Это связано с количеством времени, необходимого для завершения транзакции. Плата более распространена для бизнес-клиентов, но некоторые банки также взимают с физических лиц. Чейз взимает 25 центов за каждые 100 долларов в виде денежных вкладов, превышающих лимиты наличности, связанные со счетом, в то время как CapitalOne взимает 1 доллар за каждые 1000 долларов сверх лимита в 10000 долларов.
Держит на чеки
Регламент FDIC CC касается банковских депозитов. Банки должны удерживать чековые депозиты на сумму от 5000 долларов и выше. Когда вы вносите сумму до 5000 долларов, банк может удерживать ее в течение двух рабочих дней. Любая сумма свыше 5000 долларов будет выпущена через семь рабочих дней. Удержание дольше для счетов менее 30 дней. Для этих новых учетных записей деньги будут доступны через девять дней.