Оглавление:
Оставить свой дом своим детям в своем поместье легко. Оставить свой дом своим детям, чтобы он мог оставаться в семье для будущих поколений, - это уже другая история. Передавая активы своим наследникам, вы должны учитывать общую сумму вашего имущества, как оно будет облагаться налогом, и какие активы у вас есть, которые могут платить налоги, чтобы предотвратить необходимость ликвидации дома для финансов.
шаг
Создайте последний Завет и Завет или план недвижимости с доверием. В этих документах указывается, кто получает какие активы в вашем имении. Обратитесь к адвокату по семейному праву, чтобы правильно составить один или оба из этих документов.
шаг
Пополните траст, передав право собственности на дом тресту. Делая это, доверие является владельцем собственности с вами в качестве доверенного лица. Если у вас нет траста, вам не нужно его финансировать, и вы можете перейти к следующему шагу.
шаг
Оцените свою недвижимость, сложив общую стоимость недвижимости, сбережений, автомобилей, инвестиций и пенсионных планов. Включите общую стоимость доходов от страхования жизни, которые будут выплачены после вашей смерти. Хотя бенефициары не платят налоги на страхование жизни, номинальная стоимость рассматривается как часть совокупной стоимости вашего имущества.
шаг
Подсчитайте, сколько налога будет причитаться с вашего имущества после вашей смерти. Это должно включать федеральный налог на передачу имущества, а также налоги на наследство штата. Хотя в 2010 году действует неограниченное освобождение с отмененным налогом, вы сможете получить освобождение в размере 1 000 000 долл. США, начиная с 2011 года, с максимальным налогом на имущество в размере 55 процентов от стоимости сверх этой суммы.
шаг
Подайте заявку на страхование жизни, которое покрывает сумму налогов, которые будут причитаться после вашей смерти. В то время как стоимость страхования жизни увеличивает ваше имущество, оно создает ликвидную денежную стоимость, которая может платить налоги без необходимости ликвидировать собственность.