Оглавление:
Бизнес денежных переводов в основном относится к передаче денег между сторонами без необходимости участвовать в их транзакциях покупки. В денежных переводах от человека к человеку у бизнеса обычно есть партнерские финансовые учреждения в различных местах, которые могут обрабатывать денежные поступления и выплаты от имени бизнеса. Western Union - самая известная компания такого рода. Денежные переводы в Интернете основаны, главным образом, на электронных переводах средств с помощью автоматической расчетной палаты. Банки должны быть частью онлайн-перевода денег, так как и компании, и ее клиентам необходимо иметь соответствующие банковские счета, но такие компании, как PayPal, предлагают специализированные услуги, которые банки не считают своей основной деятельностью.
шаг
Получить лицензию на передачу денег. Денежный перевод регулируется отдельными государствами. По данным Национальной ассоциации денежных переводчиков, в округе Колумбия и во всех 50 штатах, за исключением Аляски и Южной Каролины, действуют акты о денежных переводах, требующие лицензии на передачу денег в пределах государственных границ. Онлайн-приложение доступно в соответствующем отделе всех штатов.
шаг
Заполните форму 107 FinCEN в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в Министерстве финансов. Агентство классифицирует денежные переводчики, предоставляющие услуги по переводу денег, как бизнес по оказанию денежных услуг, небанковское финансовое учреждение в соответствии с Законом о банковской тайне. Все предприятия, предоставляющие денежные услуги, должны зарегистрироваться в FinCEN не позднее, чем через 180 дней после учреждения предприятия, предоставляющего денежные услуги. Федеральный надзор предназначен для борьбы с любыми потенциальными незаконными актами по отмыванию денег.
шаг
Настройка транзакционных счетов в банках. Чтобы выполнять основные функции бизнеса по переводу денег, транзакционные счета должны иметь две комбинированные функции, которые банки предлагают только для торговых счетов. Счета должны позволять бизнесу по переводу денег как владельцу счета не только отправлять деньги на счета клиентов, но и получать средства со счетов клиентов с их разрешения.
шаг
Создайте онлайн-присутствие для вашего бизнеса по переводу денег. Найдите сайт с дизайном веб-страниц, который соответствует потребностям вашего бизнеса. Имейте в виду, что функции веб-сайта должны включать в себя способность компании получать всю необходимую информацию для списания средств с банковского счета клиента или кредитной карты, чтобы перевести деньги для клиента. Веб-сайт может также побуждать получателей денежных переводов также иметь счет в компании, чтобы средства могли дольше оставаться в системе компании.