Определить Класс K Взаимный фонд

Паевые инвестиционные фонды, состоящие из акций, облигаций и других ценных бумаг, диверсифицируют портфели и распространяют риски. Многие инвесторы покупают их для пенсионного и долгосрочного роста капитала. Большинство индивидуальных инвесторов осознают важность оценки инвестиционных затрат. Фонды класса K, иногда называемые «институциональными» фондами, предлагают экономию средств институциональным инвесторам и квалифицированным пулам капитала, таким как пенсии и планы с отложенным налогообложением. Многие большие семьи взаимных фондов предлагают взаимные фонды класса К.

Управляйте расходами для большей возможной отдачи.

Расходы взаимного фонда

После оценки видов ценных бумаг в фонде, целей управления фондом и исторических результатов определите инвестиционные затраты. Эта стоимость, или коэффициент расходов, представлена ​​как процент от общих чистых активов фонда. В дополнение к затратам на приобретение или отчуждение ценных бумаг, комиссионным вознаграждениям, нагрузкам или расходам 12b-1, ежегодным вознаграждениям за распространение или маркетинг, включенным в общие операционные расходы, соотношение расходов определяет, сколько всего капитала фонда обслуживает фонд. Даже фонды без нагрузки несут операционные расходы.

Профессиональные инвесторы оценивают все аспекты инвестиций. Затраты на управление капиталом влияют на общую производительность.

Фонды класса К

Фонды класса K нанимают тех же управляющих фондами, что и розничные взаимные фонды с более низкими коэффициентами расходов.

Многие инвесторы выбирают семьи взаимных фондов для гибкости и привилегий обмена фондами.

Например, инвестор выбирает фонд, цели которого совпадают с его целями в возрасте 25 лет. Тенденции рынка акций и облигаций кажутся положительными: она выбирает сбалансированный фонд с хорошими показателями.

В дальнейшем рецессия меняет рыночные тенденции. Инвестор переводит свои средства в консервативный доходный фонд.Поскольку она инвестировала в семейный фонд, фонды перемещаются в семейный фонд.

Теперь инвестор слышит о взаимных фондах класса К. Университет, в котором она работает, объясняет преимущество более низких коэффициентов расходов для ее инвестиций 403 (b). План 403 (б) доступен для многих сотрудников некоммерческих организаций. Подобно плану 401 (k), ее средства растут с отсрочкой налога.

Инвестор выбирает фонд синхронно с его инвестиционными целями, перспективами рынка и временем выхода на пенсию, как и всегда. Она учитывает различия в соотношении расходов, чтобы сделать выбор фонда класса К.

Расходы и общий доход

На примере стоимостью 100 000 долл. США вышеупомянутый инвестор определяет паевой инвестиционный фонд, отвечающий ее инвестиционным критериям. Фонд Класса K устанавливает коэффициент расходов в размере 0,2 процента в год или 200 долларов в год на управление и поддержание своих инвестиций. Не относящийся к классу K фонд, управляемый теми же управляющими портфелями, что и взаимный фонд розничной торговли с таким же названием, показывает коэффициент расходов 1,5 процента, или 1 500 долларов в год.

Инвестирование в фонд класса K, очевидно, привлекает инвестора. Сэкономленные расходы улучшают общий потенциал возврата.

Фонд Семьи

Ваш работодатель выбирает фонды и семейства фондов для своих управляемых планов. Оцените фонды, наиболее точно соответствующие вашим инвестиционным целям и перспективам. Сравните соотношение расходов между розничными инвестициями и институциональным инвестиционным эквивалентом. Фонд «К», скорее всего, обеспечивает более низкий коэффициент расходов.

Семьи взаимного фонда с фондами класса K

Примеры семей с большими фондами с фондами класса K включают в себя Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder и RS Investments. Наиболее крупные фонды семейных фондов активно торгуют. Исследование цен и торговых различий.

Всегда запрашивайте проспект, прежде чем инвестировать в какую-либо безопасность. Эта статья не является предложением купить или продать ценные бумаги.