Оглавление:
Как лицензированный профессионал в сфере финансовых услуг, вы придерживаетесь более высоких стандартов управления личными финансами. Клиенты полагаются на вас за советом эксперта по решению их финансовых вопросов. Таким образом, в зависимости от обстоятельств, которые привели к потере права выкупа, брокер-дилер может определить, что ваша неспособность совершать регулярные платежи по ипотеке имеет какое-то отношение к вашему авторитету в качестве управляющего деньгами.
Спонсорские требования
Чтобы получить лицензию на ценные бумаги и работать в качестве финансового консультанта, вы должны быть наняты и спонсироваться брокером-дилером. Брокеры-дилеры регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам, или SEC, а также Регулирующим органом финансовой индустрии. Каждый штат также регулирует деятельность брокеров-дилеров в соответствии с законами штата, известными как законы «голубого неба», хотя законы и правила варьируются от штата к штату. Брокер-дилер несет ответственность за соответствие своих лицензированных специалистов по ценным бумагам стандартам, установленным отраслью ценных бумаг.
Форма U4
Вы должны сообщить о любой потере права выкупа или личном банкротстве за последние 10 лет в документе FINRA, известном как Форма U4. Это также включает в себя ситуации, когда выкупа произошла после того, как вы зарегистрировали U4. Вы должны обновить свой U4 с новой информацией. Регулирующий орган финансовой индустрии может наложить дисциплинарные взыскания столь же строго, как и запретить вам работать в индустрии ценных бумаг за неспособность обновить U4 информацией о потере права выкупа.
правдоподобие
Потеря права выкупа автоматически не лишает вас права работать в индустрии ценных бумаг, но когда вы, как финансовый менеджер, сталкиваетесь с серьезными финансовыми трудностями, это вызывает беспокойство. Проблемы с деньгами могут сделать вас более склонными к мошенническим действиям. Это красный флаг, на котором вы не сможете управлять деньгами других людей из-за неправильного суждения, которое вы использовали для управления своими собственными.
Система BrokerCheck
Ваш брокер-дилер, возможно, не захочет испытывать смущение от того, что один из его зарегистрированных представителей был публично зарегистрирован в системе BrokerCheck регулирующего органа финансовой индустрии с потерей права выкупа у вас. Широкая публика может выходить в интернет и исследовать биржевых маклеров через систему BrokerCheck на веб-сайте регулирующего органа финансовой индустрии. Брокер-дилер может почувствовать, что нанимать консультанта с потерей права выкупа вредно для имиджа фирмы.