Налоговые санкции за обналичивание акций

Как инвестору, вам необходимо создать широко диверсифицированный портфель, который включает акции, облигации и активы с фиксированным доходом. Вам также необходимо время от времени перебалансировать этот портфель, а это может означать продажу акций и взимание налогов. Понимание того, как налоги влияют на ваши акции, облегчает решение о том, какие акции продавать.

Оцените налоговые последствия, прежде чем продавать акции

Краткосрочный прирост капитала

Если вы держали свои акции менее года, любая прибыль от продажи этих акций облагается налогом по более высокой ставке краткосрочного прироста капитала. Это означает, что вы платите прирост капитала по обычной налоговой ставке, а не по более низкой ставке, рассчитанной для долгосрочного прироста капитала. Вы можете просмотреть свою налоговую декларацию за прошлый год, чтобы оценить свою налоговую шкалу и определить, сколько вы могли бы заплатить, если бы продали эти акции сейчас, вместо того, чтобы ждать, пока вы держите их как минимум год.

Долгосрочный прирост капитала

Если вы держали проданные вами акции не менее года, вы получаете прирост капитала в долгосрочной перспективе, и поэтому вы будете платить более низкую ставку налога на эти акции. Когда вы рассматриваете возможность продажи акций, всегда полезно сначала определить, когда вы приобрели эти акции. Если вы можете владеть этими акциями не менее года, вы можете сэкономить на налогах и снизить налогооблагаемый доход.

Работодатель сток

Если опционы на акции или акции работодателя являются частью вашей компенсации, обналичивание этих акций или использование ваших опционов на акции влияет на ваш общий доход и ваши налоги. Если у вас есть опционы на акции или вы участвуете в плане покупки акций сотрудника, перед принятием решения рекомендуется проконсультироваться с CPA или налоговым экспертом. Если вы используете эти опционы или продаете акции своего работодателя, в начале года вы получите отчет, в котором будет указана сумма сделки. Затем вы можете использовать эту информацию для подготовки ваших налогов.

Счета с отложенным налогом

Если вы держите свои акции на счете с отложенным налогообложением, таком как счет 401 КБ или IRA, вы можете обналичить эти акции без каких-либо текущих налоговых последствий. С 401k или IRA вы платите налоги только тогда, когда фактически начинаете снимать деньги со счета при выходе на пенсию. Это означает, что любые доходы от прироста капитала и доходы, которые вы получаете по пути, не облагаются текущим налогообложением. Если вы планируете продавать акции, всегда проверяйте, хранится ли эта акция на личном налогооблагаемом счете или счет с отложенным налогом, прежде чем предпринимать какие-либо действия.