Оглавление:
Слишком легко потерять следы ваших старых пенсионных фондов, когда вы меняете работу. С таким большим количеством размышлений многие люди просто не могут перевести свои средства 401k или 403b своему новому работодателю или на смену IRA, что приводит к тому, что пенсионный счет-сирота не растет настолько, насколько это возможно. Также легко потерять учет старых счетов IRA, когда ваш банк перешел в собственность или вы перевели свои средства в новый брокерский дом. Но независимо от того, что является причиной первоначального надзора, поиск и восстановление этих пенсионных активов может вернуть ваше финансовое положение в нужное русло.
шаг
Соберите как можно больше выписок из своих старых аккаунтов. Эти документы содержат ценную информацию, которая может помочь вам вернуть утраченные активы, в том числе номера счетов и контактную информацию для администратора плана.
шаг
Позвоните по номеру телефона, указанному в каждой выписке по счету, и укажите номер счета, указанный в форме. Сообщите администратору плана, что вы хотите переместить активы в другое учреждение. Администратор может предоставить вам формы, необходимые для перевода этих пенсионных активов непосредственно в новую или существующую учетную запись IRA.
шаг
Свяжитесь с вашим предыдущим работодателем, если у вас нет каких-либо выписок по отсутствующим пенсионным счетам. Попросите поговорить с отделом кадров, затем представьте себя и скажите, что вам нужно получить информацию о плане 401 КБ или 403 Б, который был оставлен после окончания работы в компании.
шаг
Предоставьте любую идентификационную информацию, запрошенную отделом кадров вашего бывшего работодателя. Возможно, вам придется заполнить дополнительные документы и подписать заявление, прежде чем информация может быть предоставлена вам. После того, как у вас есть данные учетной записи для вашей старой пенсионной учетной записи, вы можете напрямую связаться с администратором плана и перевести средства на новую учетную запись.
шаг
Свяжитесь с казначейством вашего штата для поиска невостребованных активов. Когда финансовые учреждения не могут связаться с владельцами определенных счетов, они передают эти счета государству. Каждое государство, в свою очередь, ведет базу данных невостребованных активов и позволяет отдельным лицам искать активы, которые могут принадлежать им. Если вы не можете найти веб-сайт для казначейства вашего штата, вы можете использовать сайт Unclaimed.org (см. Ресурс). Этот сайт поддерживается Национальной ассоциацией управляющих невостребованным имуществом и служит информационным центром для связи потребителей с подразделениями невостребованного имущества в их штатах.
шаг
Следуйте инструкциям для вашего штата, чтобы потребовать любые пенсионные активы, которые принадлежат вам. Обязательно внимательно прочитайте форму претензии и предоставьте соответствующую документацию для подтверждения вашей претензии.