Как банкротство влияет на мою лицензию Series 7?

Тот, кто желает продавать ценные бумаги в Соединенных Штатах, должен сдать экзамен по ценным бумагам серии 7, проводимый регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA), ранее Национальной ассоциацией дилеров по ценным бумагам (NASD). Те, кто сдает этот экзамен, имеют право стать зарегистрированным представителем брокер-дилеров в Соединенных Штатах. Если у брокера 7-й серии наступят тяжелые времена, он должен рассмотреть возможность отзыва лицензии, прежде чем объявить о банкротстве.

Банкротство может затормозить действия по сбору платежей.

Объявление о банкротстве

Объявление о банкротстве по главам 7 или 13 обычно является последним шагом для тех, кто задолжал в финансовом отношении и не может погасить свои долги. Банкротство автоматически приостанавливает действия по сбору платежей, включая наложение ареста на заработную плату и судебные процессы, но это не всегда желательно. Финансовым консультантам, брокерам и консультантам могут быть отозваны или ограничены их лицензии. Банкротство сохраняется в вашем кредитном отчете на срок до 10 лет, что обычно не позволяет вам получить дополнительный кредит.

FINRA

Согласно Положению о регулировании финансовой отрасли (FINRA), статья III, раздел 4, подача заявления о банкротстве не является событием, которое лишает человека права быть связанным с фирмой-участницей FINRA. FINRA является крупнейшим независимым регулятором для компаний по ценным бумагам, работающим в Соединенных Штатах.Его цель - защитить инвесторов, обеспечив справедливую и честную работу индустрии ценных бумаг. FINRA курирует более 631110 зарегистрированных представителей ценных бумаг.

Государственные законы о банкротстве Вары

Законы о банкротстве варьируются от штата к штату. Некоторые штаты более строгие, чем другие. По словам адвокатов Worwag и Malysz of Des Plains, штат Иллинойс, поскольку все лица имеют право на получение помощи при банкротстве, профессиональные лицензии, такие как те, которые принадлежат агентам по продаже недвижимости, агентам по недвижимости, а также медицинским и юридическим специалистам, не должны затрагиваться процедурой банкротства. Только физическим лицам, имеющим лицензию на предоставление финансовых консультаций, может быть отказано в продлении лицензии в Иллинойсе.

В конце концов, решение фирмы имеет значение

В конце концов, именно брокерская контора или инвестиционная компания должна решить, является ли брокер с банкротством главы 7 активом для фирмы, или же ситуация ставит под сомнение целостность фирмы.