Оглавление:
Банки выступают в качестве хранителей индивидуальных пенсионных счетов клиентов. Счета IRA часто принимают форму депозитных или сберегательных счетов. Сотрудники банка, имеющие необходимые лицензии, также продают счета взаимного фонда IRA. Служба внутренних доходов не наказывает людей за перевод счетов IRA от одного хранителя к другому, если средства реинвестируются в течение 60 дней. Люди часто перемещают IRA, когда ставки CD в банке-хранителе становятся неконкурентоспособными. Ролловер IRA предполагает, что владелец счета физически переводит средства, тогда как перевод IRA происходит, когда хранители обменивают средства напрямую.
шаг
Перейдите в банк, в который вы хотите перевести счет IRA. Поговорите с представителем службы поддержки клиентов и попросите его создать учетную запись IRA на ваше имя. Укажите свое имя, адрес, номер телефона, удостоверение личности и любую другую информацию, которую он запрашивает. Подпишите документы, которые относятся к учетной записи. Решите, в какие инвестиции вы хотите вложить средства IRA, и сообщите представителю, когда вы ожидаете возврата с выручкой.
шаг
Пойдите в банк, держащий счет IRA. Попросите представителя закрыть счет и выписать чек в новый банк для вашей выгоды. Убедитесь, что представитель правильно заполняет форму распределения IRA, чтобы показать, что средства переводятся, а не снимаются. Запросите копию формы распространения IRA.
шаг
Возврат в новый банк-хранитель в течение 60 дней. Дайте чек представителю и поручите ему вложить деньги в продукт по вашему выбору. Запросите квитанцию и любые другие документы, которые генерирует транзакция, например, соглашение о CD.