Оглавление:
Чек третьей стороны - это чек, который получатель должен передать другому лицу для внесения депозита или получения наличных. Первоначальный получатель должен сначала подтвердить чек, в идеале подписав его как «оплатить заказ», за которым следует имя человека, которому он дает. Этот получатель затем одобряет его и вносит на свой счет. Эти чеки обычно сложнее депонировать или обналичить, чем обычные двухсторонние чеки, потому что они представляют более высокий риск для банка.
Процесс депозита
Банки могут не разрешать вам вносить сторонние чеки в банкоматы. В TD Bank, например, вам нужно будет обратиться к кассиру и заполнить форму авторизации и разрешения на одобрение. Вы также можете продлить срок хранения средств до тех пор, пока чек не очистит банк-эмитент, в зависимости от политики вашего банка. Кроме того, получателю может быть сложно получить чеки третьей стороны, если чек будет возвращен из-за недостатка средств. Иск будет не против того, кто дал вам чек, а против того, кто его написал.
Риск мошенничества
Чеки третьих лиц рискованно принимать по ряду причин. В руководстве по отмыванию денег, предназначенном для предоставления консультаций предприятиям, занимающимся денежными услугами, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США заявила, что обналичивание большого количества чеков третьей стороны или оплата услуг чеками третьей стороны может быть признаком денег Схема отмывания. Если вы получили такой чек от кого-то, кого вы не знаете и которому доверяете, есть вероятность, что вы станете невольным участником мошенничества с чеками.