Оглавление:
Работодатели часто предлагают своим работникам опционные планы сотрудников, также известные как ESOP, которые основаны на ежегодной прибыли. Они отличаются от пенсионных планов, спонсируемых работодателем, таких как 401k. Работодатель может поддерживать как планы получения сотрудниками крупных налоговых льгот по плану ESOP, так и диверсификацию в размере 401 тыс., При этом совокупные взносы ограничиваются 25 процентами годового дохода. Перемещение запаса ESOP на 401 Кб зависит от обоих планов, принимающих передачу.
шаг
Обратитесь к администратору плана ESOP, позвонив по номеру, указанному в годовом отчете ESOP. Объясните, что вы хотите перевести запас ESOP в план 401 тыс., И выясните, позволяет ли план ESOP это сделать. Запросите все необходимые документы, если план позволяет передачу.
шаг
Свяжитесь с администратором плана 401k, позвонив по номеру, указанному в выписке, и спросите, примет ли план перевод или перенос с помощью ESOP. Служба внутренних доходов разрешает эту транзакцию, но окончательное решение остается за каждым администратором. Запросите документы, если таковые имеются, у администратора.
шаг
Заполните все документы, подпишите их и сделайте копии для себя и для каждого соответствующего администратора. Отправьте оригинал документов, полученных от администратора ESOP, с копией документов администратора 401k администратору ESOP. Отправьте документы 401k с копией документов ESOP администратору 401k.