Вы платите федеральный подоходный налог с пенсии?

Пенсии - это пенсионные планы, которые позволяют работникам экономить на периоде жизни, когда они больше не будут работать. Хотя вы теоретически получаете пенсию во время выхода на пенсию, вы по-прежнему будете нести ответственность за уплату подоходного налога с большинства этих пенсионных выплат. Поскольку вы получали льготный налоговый режим, когда вносили взносы на свой пенсионный счет, IRS собирает данные на внутреннем сервере при распределении. Однако некоторые пенсионные счета требуют, чтобы вы отказались от льготного режима налогообложения для взносов и не платили налог на распределения.

Даже если вы не работаете на пенсии, вы все равно будете платить подоходный налог.

Налогообложение пенсионных выплат

Пенсии и пенсионные планы обычно уменьшают налогооблагаемый доход налогоплательщика в течение его рабочих лет. Налоговый кодекс предусматривает, что любая сумма, распределенная пенсионеру из квалифицированного пенсионного плана, будет облагаться налогом для получателя в распределенном году. Распределения считаются обычным доходом.

Налоговый режим на основе типа распределения

Если вы получаете пенсионное распределение в виде аннуитета или другого периодического платежа, вы можете отказаться от подоходного налога. Чтобы удержать надлежащую сумму, вы должны предоставить плательщику форму W4-P, удерживающий сертификат для пенсионных или аннуитетных платежей. Если вы не отправите эту форму, плательщик должен удержать деньги в соответствии со спецификациями налоговой службы. Они имеют тенденцию удерживать больше, чем вы, возможно, должны были удержать. Если вы получаете свое пенсионное распределение в виде единовременного распределения, плательщик должен автоматически удержать 20 процентов распределения, если только вы не имеете права на безналоговую пролонгацию.

Налоговый режим ролловеров

При наличии приемлемого распределения ролловеров налогоплательщик может отложить налог на это распределение до тех пор, пока налогоплательщик не возьмет фактическое распределение. Чтобы обеспечить приемлемое распределение ролловеров, распределение должно осуществляться из квалифицированного пенсионного плана в другой квалифицированный пенсионный план. Однако приемлемое распределение по принципу ролловера не может быть сделано из серии по существу равных распределений, любых требуемых минимальных распределений в соответствии с законом, распределений трудностей, корректирующих распределений избыточных взносов или отсрочек, займов, дивидендов по ценным бумагам работодателя или стоимости страхования жизни.

Налоговый режим Roth 401ks и Roth IRAs

Roth 401k и IRA - это особый вид пенсионного счета, поскольку они позволяют вносить взносы после уплаты налогов. В обмен на отказ от налоговых льгот по вкладам пенсионеры получают льготы по беспошлинным выплатам при условии, что они получают квалифицированное распределение. Это означает, что распределение будет исключено из валового дохода индивидуума, если распределение производится в возрасте 59,5 лет или позже, когда он стал инвалидом или он умер.