Оглавление:
Как правило, вы должны подождать, пока вам не исполнится 59 лет, чтобы вывести деньги из вашего плана 401k без уплаты штрафа. Однако Служба внутренних доходов допускает несколько исключений из этого правила, одно из которых позволяет вам получать бесплатное распределение, если вы выходите на пенсию после достижения 55-летнего возраста. После того, как вы получите распространение, заполните все соответствующие формы при подаче налоговой декларации, чтобы избежать штрафа. Тем не менее, вы все равно должны платить подоходный налог с распределения.
шаг
Запросите распределение из вашего плана 401k, заполнив соответствующую документацию, которую можно получить у администратора вашего плана 401k. Вы можете получить распространение, потому что вы оставили свою работу.
шаг
Сообщите сумму распределения в виде налогооблагаемой пенсии и аннуитета по вашим подоходным налогам, используя форму 1040. Эта сумма считается налогооблагаемым доходом и будет облагаться налогом по вашей предельной налоговой ставке. Вы не можете избежать этого налога, даже если вы подождете, пока вам не исполнится 59 лет или более, чтобы получить распределение.
шаг
Заполните форму 5329, чтобы избежать дополнительной 10-процентной неустойки за досрочное снятие средств при распределении. Сообщите сумму распределения в строке 1, а также укажите эту сумму в строке 2. Рядом со строкой 2 напишите «01», чтобы указать, что вы не должны штрафовать, потому что вы уволились с работы в том году, когда вам исполнилось 55 лет или позже. Поскольку IRS не ограничивает сумму этого исключения, это устраняет любой штраф за досрочное снятие.