Оглавление:
- Показ удостоверения личности является сдерживающим фактором преступления
- Видео дня
- У каждого есть варианты идентификации
- Вы должны предоставить идентификацию налогоплательщика
Личная идентификация является препятствием, когда вы находитесь среди 10 миллионов человек в США без банковского счета и хотите открыть счет. В связи с недавним американским и международным законодательством, а также соглашениями IRS с иностранными финансовыми институтами, банки, кредитные союзы и сберегательные и кредитные ассоциации во всем мире должны проверять личность граждан и резидентов США при открытии счета. Вы не можете открыть счет без ID; тем не менее, у вас есть варианты типов удостоверений личности, которые принимает банк.
Показ удостоверения личности является сдерживающим фактором преступления
Закон США "Патриот" делает программу идентификации клиентов, или CIP, обязательной для всех финансовых учреждений США в качестве средства сдерживания терроризма. Раздел 326 этого закона позволяет им устанавливать свои собственные критерии для проверки личности нового владельца счета при условии, что они собирают как минимум четыре основных типа информации: имя, адрес, дату рождения и идентификационный номер налогоплательщика.
Благодаря правилам «Знай своего клиента» или KYC, применяемым во всем мире для сокращения отмывания денег, вы должны предоставить заверенную или нотариально заверенную копию своего паспорта, чтобы открыть номерной счет в иностранном или оффшорном банке. Это применимо, даже если вы используете агента или посредника, чтобы помочь вам. Пятьдесят шесть стран имеют соглашения KYC с IRS о том, что им требуется паспорт или удостоверение личности с фотографией для открытия новой учетной записи. Это включает в себя Швейцарию, исторически хранителя личности владельца счета.
Видео дня
У каждого есть варианты идентификации
Правило CIP описывает список первичных и вторичных документов, удостоверяющих личность. Первичное удостоверение личности - это выданный правительством документ с фотографией, такой как паспорт, постоянное место жительства или регистрационная карточка иностранца, или водительские права. Он показывает ваше имя, адрес и место жительства или гражданство, и, чтобы быть приемлемым, не может быть истек. Муниципальные удостоверения личности, выданные в таких городах, как Нью-Йорк, Нью-Хейвен, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Коннектикут и Сан-Франциско для иммигрантов без документов, а также удостоверения личности штата представляют другие приемлемые первичные удостоверения личности.
Федеральный экзаменационный совет по финансовым учреждениям рекомендует банкам использовать более одного документа, удостоверяющего личность, поскольку первичные удостоверения личности могут быть поддельными, а кража личных данных является распространенным явлением. Эти вторичные виды идентификации включают свидетельства о рождении, школьные удостоверения личности, карточки регистрации избирателей в США и карточки Medicare. Если у вас нет первичного документа, банк может попросить просмотреть два вторичных документа. Например, может быть достаточно значка занятости с вашей фотографией и подписью, удостоверение личности с фотографией колледжа или удостоверение личности с фотографией социального обеспечения, представленное с свидетельством о рождении. Банки также имеют возможность использовать кредитно-отчетное агентство для проверки вашей информации.
Вы должны предоставить идентификацию налогоплательщика
Помимо наличия первичных и вторичных документов, удостоверяющих личность, граждане США должны предоставить свой номер социального страхования или идентификационный номер работодателя. Если вы подали заявку, но не получили свою карту социального обеспечения, вы можете предъявить квитанцию от Администрации социального обеспечения, чтобы открыть счет, а затем показать карту после ее прибытия.
Иммигранты или лица без номера социального страхования могут предъявить ITIN или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика, полученный из IRS. По данным Казначейства США, граждане других стран могут заменить номер удостоверения личности иностранца, загранпаспорт или другой документ, выданный правительством, своей фотографией и адресом.
Если вы несовершеннолетний или моложе 18 лет, родитель или опекун, который совместно подписывает вашу учетную запись, должен предоставить свой собственный идентификационный номер и номер социального страхования. Вам также может понадобиться показать свою карту социального страхования и свидетельство о рождении в зависимости от политики банка.